Borsada bi' Başına

Varlıklı olmakla, yani bir büyüme yaratarak varlıklara ulaşmakla; varlıklı kalabilmek arasında çok ciddi farklar var. İkisi de bir bakıma bambaşka yetenekler gerektiriyor gibi görünüyor. İşte bugün, daha önce pek konuşmadığımız bir konu olan başlangıçlar ve sonuçlar üzerine, açılışlar ve oyun sonları üzerine bir şeyler anlatmak istedim.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Hayat en hızlı gidenin kazandığı bir yarış değil, bir müzik gibi aynı ve müzik dinlerken 2x 3x hıza alarak dinlemenin hiçbir anlamı olmayacaktır. Aynı zamanda hayatın müziğinde; soloların ve pik noktaların, inişlerin çıkışların yanında, sessizlik de vardır. Bu sessizlik de soloya ve müziğe dahildir. Miles Davis’in dediği gibi. Bugün hayat ve piyasalar üzerine, kişinin gelişimini ve hazırlık aşamasını konuşuyoruz.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Sanırım aramızdan hiç kimse yoksul olmak istemiyordur diye tahmin ediyorum. Yani en azından bilinçli bir tercih olmadığını söyleyebiliriz. Hatta şunu da ekleyebiliriz: bilinçli bir şekilde, yanıltıcı tercihlerle yönlendirilip sonucunda genellikle yoksulluğa ulaştığımızı bile düşünebiliriz. Peki neden yoksuluz? Ya da toplumun büyük bir kesimi aynı bir veba salgınına benzeyen ve çoğalarak yayılan bu hastalığa karşı kendini neden koruyamıyor veya önlemler alamıyor? gibi soruların cevaplarını arıyoruz bugün.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bu podcast bölümünün yayınlanma tarihi olan 28 Temmuz 2023 tarihi itibariyle, emeklilik şartlarıma göre emekli olmak için kalan sürem tam olarak: 26 yıl, 4 ay. Tam tamına hem de. 15 yıl sigortalılık şartıyla. Eğer 25 yıl sigortalılık şartını sağlarsam kalan süre 24 yıl 4 ay. Ayrıca doldurmam gereken 9000 gün prim var ve bunun sadece 2500 güne yakınını doldurmuş durumdayım. Bugün emeklilik sistemleri üzerine ve kişisel olarak proaktif hangi önlemleri alabileceğimiz üzerine konuşuyoruz.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Howard Marks son memosunda piyasaların nabzını ölçmek üzerine detaylı bir yazı yayınladı ve neredeyse 20 yıldır yazdığı yazıların belki de en önemlilerinden atıflar yaparak onlara linkler vererek yaptı bunu. Yazısından bazı alt başlıklar çıkardım ve bugün biraz piyasa nabzı üzerine konuşacağız. Piyasaların durumunu anlamaya çalışarak; nabzını ölçerek, doğru tercihler yaparak nasıl başarılı olabiliriz? Sorusunun cevabını arayacağız.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün sizinle inanılmaz bir kitap paylaşacağım. Çok fazla dikkat çekilmeyen bir kitap ayrıca ve bence biraz kenarda unutulmuş, göz ardı edilmiş gibi görünüyor. Türkçesi olmaması da bekli büyük bir etkendir ama kesinlikle ilk bakılması gereken eserlerden biri olduğunu söyleyebilirim. Kitap Howard Marks’ın 2011’de piyasaya çıkan En Önemli Şey kitabı.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün en sevdiğim dönemlerin birindeyiz. Aylık ve özellikle çeyreklik olarak bir durum raporu çıkartmanın zamanı geldi ve geniş bir pencereden, neler oluyor? hep birlikte onlara bakacağız. İkinci çeyrekte çok açık bir şekilde tekrar kendini gösteren, olağanüstü yanılgılarımıza yeni örnekler ekledik ve genel anlamda neler oldu onlar üstüne konuşuyoruz bu bölümde.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bir finansal bağımsızlık yolculuğu için veya genel olarak hayatın içinde; yatırım yaparken, kararlar alırken çok geçerli bir söz olduğunu düşünüyorum: kestirme yollar, zaman kaybettirir. Bugün hayatın akışı içindeki uygulamalarımızın finansal piyasalardaki karşılığı üzerine; düştüğümüz hatalardan ve bu yolculukta neden ilerleyemiyor olunuşu üzerine çıkardığım sebepler özelinde konuşuyoruz.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Akıllı yatırımcı, bir hisseyi aldığında veya sattığında para kazanmıyor veya anlamlı bir getiri yaratmıyor. Yatırımcı, bekleyerek para kazanır. Bazen belki yıllarca beklemek bile gerekebilir. Alıp satmaktan ve tüccar gibi davranmaktan, zekana güvenmekten daha önemli olan şey; sabırlı olabilmek. Ve fırsatlar geldiğinde duygusuz bir şekilde rasyonel davranabilmek. İşte bu yaklaşımlar ışığında; bugün, akıllı bir yatırımcının uygulaması gereken portföy ve yatırım stratejileri üzerine konuşuyoruz.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Uzun bir süredir yapmadığımız Borsa Sihirbazları serisinin yeni bir bölümü artık bence yapmamız gerekiyor. Bugün; Stanley Druckenmiller üzerine konuşacağız ve çok ilginç bir hikayesi var. Önce; Druckenmiller’ın performansını ön plana çıkartmamız gerekiyor. 30 yıl boyunca yıllık ortalama %30 getiri sağlamış ve bunu yaparken bir tane bile negatif yılı yok. Tahvillere, altın ve gümüş gibi metallere, para birimlerine ve hisselere yatırım yapıyor genel olarak. Ayrıca bu enstrümanları kullanırken birbirleri arasında geçişleri var zaman zaman piyasanın durumuna göre. Çok yönlü bir yatırımcı kısacası.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bu bölümde hep birlikte bir gelecek planı oluşturacağız veya en azından ben kafamdaki aşağı yukarı belli olan bir planı paylaşmış olacağım. "1 milyon dolar yolculuğu" planın ismi ve sınırlı bir süremiz var. 40 yaşına gelmeden ulaşmam gerek bu rakama. Şu anda zaten yolun yarısına hemen hemen gelmiş durumdayız ama yol biraz belirsiz. Her zaman zaten öyle oldu, ilk başlangıç noktasında da her şey çok belirsizdi. Bu sebeple hedefler özelinde; prensiplerden, planlardan ve portföy durumundan konuşuyoruz bugün.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Warren Buffett ve Charlie Munger’ın soruları cevapladığı Berkshire'ın son yıllık toplantısına devam ediyoruz bu hafta. Bu bölümde, toplantının öğleden sonraki kısmından çıkarttığım notları paylaşmış olacağım. Onlar herhangi bir fon yöneticisi veya profesyonel yatırımcı gibi çalışmıyorlar. Farklı bir şey yapıyorlar. Genellikle çok ciddi bir nakit pozisyonu taşıyorlar sıklıkla. Sigortacılık işlerinden kaynaklı bir avantajları olarak görebiliriz bunu. Ve nakit taşımaktan çok rahatsız olmuyorlar çünkü bunun sebebi; piyasalarda kan gövdeyi götürürken veya çok beğendikleri bir şirket aşırı şekilde nakde ihtiyacı olduğunda; hazır beklemek istiyorlar. Yaşlı kurt Buffet ve Munger'ın zamansız öğütlerinin ikinci kısmındayız bugün.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Geçtiğimiz hafta sonunda Berkshire Hathaway, yıllık toplantısı gerçekleştirildi. Bu toplantılar yıldan yıla çok enteresan bir noktaya geldi ve ben de çok uzun bir süredir yakından takip etmeye çalışıyorum. Sizin için 2023 toplantısının kısa bir özetini hazırlamaya çalıştım ve ancak 2 parta sığacak gibi görünüyor özet. Ön plana çıkan konuşmaları ve soruları, cevapları çevirip ve kendi yorumlarımı ekleyip paylaşmak istedim. Toplantının ilk oturumunda, sabah seansından derlediğim 10 adet soru ve cevap var.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Piyasalar da dahil neredeyse her konuda metamodernizm etkisine girdiğimiz yeni dönemde birçok kural baştan yazılmaya başlandı. Akıllı bir yatırımcı olarak bizim amacımız; değişkenlere hızlı bir şekilde adapte olmaya çalışmak ve piyasaların her zaman yaptığı şeyi yapmaya devam edip, kalabalıkları yanıltmaya devam edeceğini bilmek. Akıllı yatırımcı, bir strateji belirlerken farkında olmasa bile 4 tane değişkeni gözetiyor. Bunlar; risk, volatilite, getiri ve likidite. Bu değişkenlerle birlikte; öyle bir portföy kurmalıyız ki, riskimiz çok düşük olsun ve getirimiz piyasa ortalamasında veya hatta daha üstünde olsun. İşte herkes, bu sorunun cevabını arıyor.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bir yatırımcının ilk edinmesi gereken bazı şeyler; matematik bilmesi, matematiğin alt dalı olarak mantık bilmesi, felsefe okuması, tarih bilmesi, eleştirel ve kritik düşünme yeteneği olması… gibi öğrenimler. Bunlar piyasalarda ayakta durmaya çalışırken, ekonomi okullarında öğretilenlerden daha değerli bana göre. Peki yatırımla ne ilgisi var tüm bunların? Özellikle dayanıklı bir yatırımcı olmak demek ne demek? İşte bugün dayanıklı bir yatırımcının nasıl olması gerektiği üzerine konuşuyoruz.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bu bölümde biraz zaman üzerine, zenginlik ve varlık üzerine konuşacağız. Podcastlere başladığım ilk bölümlerden birindeydi, o zaman bir öneri maili gelmişti. Naval Ravikant’ın twitterda yıllar önce yaptığı ve viral olan bir floodu var. Çok fazla kişi de hem içerik olarak hem de bakış açısı olarak faydalanmış durumda o zamandan beri bu yazılardan. Onun anlattıkları üzerinden ve yine kendi çıkarımlarım üzerinden, aynı onun yaptığına benzer bir şekilde, kendi öğrendiklerimi ve Naval’dan gördüklerimi harmanlayıp ortaya yeni bir şey çıkartmaya çalıştım.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Her yıl ARK Invest raporlarına baktığımda, inanılmaz bir netlikte gelecekteki dünyayı görebiliyorum. İlgilendikleri başlıklardan daha önce bahsetmiştik; yapay zeka, robotik, enerji depolama, DNA sekanslama ve blokchain teknolojileriyle yakından ilgileniyorlar. Aslında yaptıkları şeyi ben şöyle görüyorum: çok basit bir şekilde özetlemek gerekirse, bundan 10 yıl sonra, 20 yıl sonra dünya nasıl bir yer olacak diye bir soru soruyorlar. Hepimizin de üstünde zaman zaman düşündüğü bir konu bu. Bugün gelecek üzerine düşünmek için, ARK'ın stratejileri ve fikirleri üzerine konuşalım.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Şu anda 2023 Mart ayını kapattık ve şirketler gibi ben de ilk çeyrek finansal raporumu, kendi faaliyet raporumu hazırladım. Onlar üstünde konuşmak istiyorum bugün biraz. Herhangi bir finansal bağımsızlık sayacı tutmadığımdan dolayı aylık olarak bir şeyler paylaşmanın çok önemli olmadığını düşünüyorum ama gidişatı görmek için ve tarihe not düşmek için en azından 3 aylık periyotlarla bir durum değerlendirmesi yapmak gayet yararlı ve yeterli.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Sohbet üzerine bir içerik olarak ilk bölüm konuğumuz Can Azizoğlu. Kendisi bir girişimci ve Voyant Games isminde bir oyun şirketinin kurucularından ve Coinoxs isimli blockchain teknolojileri, çözümleri üreten ikinci bir girişimi daha var. Tahmin edeceğiniz gibi özellikle blockchain kısmı benim çok ilgimi çekti.

Biraz girişimcilik üzerine ve nasıl yapılabilir üzerine konuştuk. Blockchain ve oyun dünyasından konuştuk. Finansal piyasalarla ilgili özellikle son gelişmeleri değerlendirmeye çalıştık. Ayrıca kendisi bir ethereum maksimalisti. Biraz bitcoin ve ethereum üzerine de konuştuk. Farklı düşüncelere her zaman kulak vermek çok önemli ve onun neden ethereum’u ön planda tuttuğunu anlamaya çalıştım kişisel olarak.

Biraz kişisel hikayeler üzerinden ve merak ettiklerim üzerinden oluşturduğum soru akışlarıyla tasarlanmış bir bölüm. Bu bölüm için özellikle girişimcilik kısmı da bence çok önemli bir konu başlığı. Bu kısmın üstünde de durmaya çalıştık.

Keyifli dinlemeler.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Şirketleri değerlendirirken baktığım bazı alt başlıklar var ve sanırım herkes zaten aynı şeylere bakıyor diye tahmin ediyorum. Fakat tüm bunları tek bir bölümde toplayıp sistematik bir şekilde aktarmak yine de yararlı olacaktır. Ayrıca bir şirket analizi gibi yapmayacağız bölümü benim amacım herkesin kendini karşılaştırabileceği veya sistemli bir şekilde nelere dikkat etmesi gerektiği üzerine bir yayın olacak.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com | borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Neyi aradığımızdan pek emin olamadığımız hayatlarımızda hepimiz iyi bir iş; iyi bir ev; belki yine çoğumuz iyi bir evlilik arıyor. Fakat bu tanımların içini doğru doldurduğumuzdan pek emin değilim. Banka hesaplarında milyonlar; aylık sabit ve dolgun bir gelir, geleceğe ve gelecek derken 1 yıl değil 20 yıl sonra bile bize yetebilecek bir birikim ve varlık sahibi olmak gibi maddi hedeflerimiz var. Fakat gerçekten istediğimiz şey bu mu? Bugün gerisinde kaldığımızı düşündüğümüz yolculuğumuz üstüne konuşalım.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

6 Şubat 2023 tarihinde Kahramanmaraş merkezli depremde, o gece, kimileri son akşam yemeğini yiyerek yatağına girdiğini bilmiyordu. Belki birileriyle dargın bir şekilde, ertesi gün yapacaklarını kafasında planlar kurarak uyudu. Belki pazartesi iş başı yapacaktı bir çoğu, iş yerini düşündü içinden işe gitmek gelmedi. Belki kiminin doğum günüydü, akşam kutlama yaptılar ve mutlu bir şekilde yatağına girdi. Kimi mutluydu, kimi mutsuzdu. Bazılarının hayalleri vardı, bazılarının pişmanlıkları. Fakat hepsi yastığa kafalarını günlük telaşlarını ve bir sonraki günü düşünerek koydular. Hiçbir şeyleri olmadığını düşünüyordu bazıları. Diğerleri her şeye sahip olduğunu sanıyordu. Ama istisnasız hepsi, hiç ihtimal vermedikleri ve kendilerinin hiçbir katkısı ya da suçu olmayan bir felakette hayatını kaybetti.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

6 Şubat tarihinde Maraş merkezli (7.6 ve 7.7) büyüklüğünde iki depremle tüm ülke olarak sarsıldık. Maraş Depremi ile ilgili konuşmadan normal hayatın akışına devam etmemiz ya da olağan şekilde hayatlarımızda ilerlememiz pek mümkün değil. Kimileri bunun bir kader planı olduğunu söyleyebilir, kimileri depremleri zinaya ve günahlara bağlayabilir ve yine kimileri sizi ahlaksız, namussuz ve adi olarak tanımlayabilir. Tüm bunlara rağmen, nefret ve liyakatsizliğin ana vatanında; bugün deprem üzerine konuşmamız gerek.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Fazıl Say - insan insan"Piano Cover by VN

Bir tarafta riskler var ve diğer tarafta getiriler. Ve biz bu ikisinin birbiriyle oldukça korelasyon içinde hareket ettiğini düşünüyoruz. Peki gerçekten de öyle mi? Veya risk nedir? Getiriyle ilişkisi var mı varsa nasıl? Risk azaltımını nasıl yapabiliriz ve klasik portföy teorileri neler bugün biraz bunlar üzerine konuşalım.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Sanırım kendinizi biraz Alice gibi hissediyorsunuz. Tavşan deliğinden aşağı yuvarlandınız ya da delikten aşağı bakmaya henüz yeni başladınız. Peki neden yatırım yapmalıyız? Zaman zaman değindiğimiz bir konu ve maalesef yüksek ihtimalle büyük bir çoğunluğumuz eğer büyük bir mucize yakalamazsa; hayata geldiği sınıfın üstüne çıkamayacak. Sadece öyle olmuş gibi gösteriyoruz. Bugün, henüz hayatını kendi eline alma yolunda adım atmamış olanlar için yatırım üzerine konuşuyoruz.

NOTLAR

Babil'in En Zengin Adamı - George Samuel Clason Zengin Baba Yoksul Baba - Robert Kiyosaki Nakit Akışı - Robert Kiyosaki Zengin Babanın Yatırımcılık Kılavuzu - Robert Kiyosaki Principles: Life and Work - Ray Dalio Principles for Dealing with the Changing World Order - Ray Dalio Sıradan Hisseler Sıradışı Karlar - Philip A. Fisher Akıllı Yatırımcı - Benjamin Graham Güvenlik Analizi - Benjamin Graham Borsada Tek Başına - Peter Lynch Borsayı Yenmek - Peter Lynch Olağanüstü Kitlesel Yanılgılar ve Kalabalıkların Çılgınlığı - Charles Mackay Akıllı İnsanların Mantıksız Kararları - Richard H. Thaler

Yaşar Erdinç Dave Ramsey Show

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Ocak ayını henüz bitirmemişken ve ortalarını geçmişken; sanırım artık 2023 için bir bakış atmanın zamanı geldi ve kendi hedeflerimden, kendim için nasıl bir beklediğimden biraz bahsetmek istiyorum bugün. 2023 ve sonrası için herkesin makul bir ördek olmasını diliyorum ve piyasalara bu açıdan bakmak uzun vadede daha yararlı olabilir; ayrıca daha sağlıklı.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün sürü psikolojimizden girip Beyaz Yakalılar özelinde iş hayatını, hayat akışlarımızı ve sınıfsal durumlarımızı sorgulamak üzerine bir podcast bölümü yapmak istedim. Ayrıca sürü psikolojisi borsa ile de çok iç içe geçmiş bir durum, sanırım bunu şu ana kadar fark etmiştir büyük bir kesim de. Aslında borsada olduğu kadar hayatın bir çok alanında etkili bir durum bu.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün, yani bu podcast bölümünün yayına alındığı tarih 6 Ocak 2023. Yine ileride dinleyecek olanlar için bir zaman algısı oluşturmak adına bu tarihi vermem gerekiyor. Bugün artık, benim için bu bağımsızlık deklarasyonunu yaptıktan sonrasını konuşacağız. Bu 1 yılda neler oldu, ben neler yapıyorum, portföy durumu nasıl, günüm nasıl geçiyor veya ne gibi değişiklikler oldu; şeffaf olabildiğim kadar aktarmaya çalışacağım bunları.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Normalde iki haftalık kurguladığım bu enflasyon serisinin 3. ve son bölümüne hoş geldiniz. Enflasyon oranının tam olarak kaç olduğundan emin olmadığımız günlerdeyiz. Bu yüzden, varlıklarımızı koruyabildik mi, veya üstüne reel bir getiri sağlayabildik mi pek farkında değiliz. Yarın yılbaşı ve yeni bir yıla, yeni bilinmezlere doğru, yeni bir sayfa açacağız. Daha az bilinmeyenli, daha öngörülebilir ve daha umut dolu bir yıl olmasını diliyorum herkes için.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün yani, bu podcast yayınlandığı tarih 23 Aralık 2022, Aylık 8.500 liraya çıkartıldı asgari ücret. Dolar karşılığı olarak şu anda bugün itibariyle 450 dolar civarında. Bu bölümde enflasyon ve piyasalar üzerindeki etkileri hakkında konuşuyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün iki haftalık bir serinin ilk bölümü olacak şekilde enflasyon üzerine konuşalım istiyorum biraz. Gayri safi milli hasıla yerine gayri safi milli mutluluk sıralamasına önem vermek belki diğer her şeyden önemli. Enflasyonun diş perileri tarafından, ya da noel baba tarafından bir gecede getirildiğini düşünmek yerine; problemin temel para arzı hatalarına ve ekonomik altyapısı haricinde sosyolojik bağlantılarına bakmadan kolay bir şekilde çözüleceğe benzemiyor.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Borsa Sihirbazları serisinin ilk bölümü tabi ki Peter Lynch. Ayrıca aynı isimde bir kitap da mevcut yine benzer bir şeyi anlatmaya çalışan onu da okuma listelerine eklemek için tavsiye etmiş olayım. Kitaptan ayrı olarak ben daha çok beni etkileyen isimler üzerinde durmaya çalışacağım. Yani Borsa Sihirbazları kitabından tamamen ayrı konular ama benzer bir konsept aslında. Benim için önemli olan isimlerden ilki olan Peter Lynch’i de daha detaylı anlatmaya çalışmanın vakti geldi diye düşünüyorum.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün finansal özgürlük kalıbını ikiye ayırıp özgürlük kısmı üzerinde konuşacağız biraz. Yeterince finans konuşuyoruz zaten. Ya da ben öyle sanıyorum. Biraz daha frene basıp, asıl amaçlarımız ve hedeflerimiz üzerine konuşalım artık. Çünkü bunlar belki de işin diğer kısmından yani sayılardan daha önemli.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod  (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0  License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Hayatınız boyunca bir simülasyonun içinde olduğunuzu hayal edin. Hiçbir şekilde özgür iradeniz olmadığını, doğuştan ya da yaratılıştan bir köle olduğunuzu düşünün. Belki de gözlerimizin önüne çekilen bir perde ya da izlemek zorunda bırakıldığımız, önünde zincirlerle bağlandığımız bir mağaranın duvarına bakıyoruzdur. Belki en büyük hapishanemiz, beynimizin içindedir ve birinin; kapımızı tıklatarak bizi uyandırmasını bekliyoruzdur.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Prensipler; belki de ihtiyacımız olan en önemli kurallar, ilkeler ve karar alma süreçlerimizin bir bütünü. Maalesef çoğumuz için, zaman zaman ve ihtiyaç duydukça gevşettiğimiz ve yok saydığımız kurallar bulunuyor. Geçtiğimiz günlerde uzun bir süredir listemde olan Ray Dalio’nun Prensipler kitabını bitirdim. Belki biraz kişisel gelişim tarafına çok kaysa da oldukça beğendim ben. İşte bugün bu kitap özelinde prensipler üzerine konuşuyoruz.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

*Intro & Outro - "Rynos Theme" Kevin MacLeod (incompetech.com) | Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License | http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Bugün biraz Bay Piyasa üzerine konuşalım. Daha önceki yaptığım bazı bölümlerde irrasyonel ve serbest olmayan piyasa özelliklerinden ve oyuncular üstündeki etkilerinden bahsetmeye çalışmıştım yer geldiğinde. Bay Piyasa genellikle iki oyuncu grubunun arasındaki değer çatışması üzerine kurulu genel olarak değerlendirdiğimizde. Başka oyuncular da var tabi. Fakat genel hikâye hep bir şekilde Davut ve Golyatarasındakine benzer bir versiyonda ilerliyor sanki. Sıradan insanlarla; yani bireysel yatırımcıyla, düşemeyecek kadar büyük devlerin arasında bir ring dövüşü gibi.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bu bölüm, bir önceki yaptığımız “Finansal Özgürlük Yolunda İlk 100 Bin” bölümünün üstüne birkaç kat daha çıkacağımız bir podcast olacak. Sanırım konunun daha başında söylemem gereken diğer bir şey de; piyasalarda ilk 1 milyona ulaşmak için de yeterince uzun süre yatırım yapmaktan ve beklemekten geçiyor. Warren Buffett’ın yine çok sevdiğim bir sözü var: “9 ayrı kadınla birlikte olup 1 ayda bebek sahibi olamazsınız” diyor. 

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bu bölümde tekrardan geriye doğru bir adım atıp ana konu üzerinde dolanmak istiyorum biraz. Sanırım 8. Bölümde finansal özgürlük üzerine ve nasıl ulaşabileceğimiz üzerine bir giriş yapmıştık. Daha çok, basit ve kısa adımlardan söz etmiştik orada. Aslında çok fazla büyütülecek de bir durum yok zaten ama tabi ki bu konu üstünde yine de daha fazla durmanın zamanı geldi sanırım.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

“Dünyanın bütün sorunu, budalaların ve fanatiklerin kendilerinden her zaman çok emin olmaları ve daha akıllı insanların şüphelerle dolu olmasıdır.”  Ve belki de yatırım alanı bunun en güzel örneklerinden biri. Borsada kazandıkça insanın kendine olan güveni artıyor. Bilgisine, stratejisine oldukça emin bir şekilde inanarak kerameti kendinden biliyor ve kendini yenilmez hissediyor. Bilgisizliğimizin ve dar görüşlerimizin çoğu zaman farkında bile değiliz. İşte bu bölüm, ayaklarımızın yere biraz daha sağlam basması üzerine.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Yatırım kararları nasıl alınmalı ya da fırsatlar nasıl yakalanır, bir yatırım çeşidi değerlendirmesi nasıl başlamalı biraz bunlar üstüne durmak istiyorum bu bölümde. Bugün hem bir fon değerlendirmesi gibi bir şeyler yapmış olacağız, ama asıl önemli olan, kaliteli fon yöneticileri nasıl düşünür, nasıl kararlar alır, fırsatları nasıl yakalar… bunun gibi daha önemli konulara yoğunlaşacağız.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Geçenlerde Büyük İstifa Dalgası üzerine konuşmuştuk. Henüz daha bu hareketin bir isim kazanması üzerinden birkaç yıl geçmiş olmasına rağmen bugün çok daha farklı bir kavram tekrar karşımıza çıkıyor. “Sessiz İstifa” diye yeni bir şeyle karşı karşıyayız ve bu tam olarak Büyük İstifa Dalgasınabenzemiyor. Sadece borsa ve yatırım konuları yanında bunları da konuşmayı seviyorum, çünkü finansal özgürlüğün temelleri tam olarak böyle kavramlarla filizleniyor. Bu bölümde sessiz istifanın derinliklerine dalıyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Özgürlüğe, varlığa ya da zenginliğe giden yolların üzerine konuşuyoruz bugün. Hayallerin hedeflere dönüştürülerek hazırlanacak basit yol haritasının, uygulama kısmındaki zorluk üzerinde duruyoruz. 

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

“Sri Lanka’da Neler Oluyor” sorusu bana göre hepimizin cevaplaması gereken ve belki de kendimiz adına bazı dersler çıkartabileceğimiz bir soru. Belki bazılarınızın bildiği veya bir kısmımızın ilgilenmediği bir konu; fakat bu turistik ülkenin yaşadığı derin krizi anlamaya çalışmanın yine de çok önemli olduğunu düşünüyorum.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bugün yatırım felsefesi üzerine konuşmak istiyorum biraz. Fakat bu, bir strateji oluşturmaktan, ya da bir tarz yaratmaktan çok daha farklı bir konu olacak. Genellikle bu konuyla ilgili araştırma yapmaya çalıştığınızda karşınıza felsefi anlamda bir şeyler çıkmıyor, daha çok yatırım çeşitleri ve genel geçer tarzları görebiliyorsunuz. Fakat bana göre yatırım yapmak bundan çok daha temel ve daha derin bir konu. Uzun bir süredir bunu anlatmaya çalışıyorum çoğu bölümde, artık bu konuya kendi başlığını verip daha derin bir içerik yapmanın zamanı geldi sanırım.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Warren Buffett hakkında ve özellikle onun yatırım stratejileri bakımından belki de bugüne kadar yazılmış en iyi kitap olan Warren Buffett Tarzı üzerine konuşuyoruz bugün. Buffett nasıl düşünüyor? Yatırım kararları alırken nelere dikkat ediyor? Hangi işleri yatırıma değer görüyor? gibi soruların cevaplarının verildiği ve temel bir yatırım felsefesi oturtmak adına çok önemli bir kaynak kitap.

NOTLAR:

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Amerika'da başlayan ve çağımızın belki de en büyük zihinsel salgını olabilecek Büyük İstifa Hareketi (Great Resignation) aslında tam olarak nedir? Bu sorunun temellerine inip neyle karşı karşıya olduğumuzu ve Y kuşağının beklentilerini, amaçlarını, hedeflerini konuşuyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bugün yine Olağanüstü Yanılgılar ve Kalabalıkların Çılgınlığı kitabında geçen Güney Denizi Balonu vakasını inceleyelim. Daha önce Lale Balonunu anlatmıştım. Newton’un o ünlü sözünü hatırlayalım: “Gezegenlerin ve yıldızların hareketlerini hesaplayabilirim, hangi zamanda nerede olacaklarını söyleyebilirim ama insanların çılgınlığını asla.”

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bugün biraz borsaya yeni girenlerle veya borsa harici olarak da yatırım alanına yeni yeni ilgi duyanlarla ilgili bir kaynak olacak bölüm yapmak istiyorum. Özellikle mail üzerinden çünkü bununla ilgili de çok soru geliyor. Kaynak önerileri veya nereden başlamam lazım şeklinde yol arayışında olan çok fazla kişi olduğunu gördüm. Hisse senedi önerileri veya analiz paylaşmak yerine daha çok temel bir yatırım felsefesi anlatmaya çalışıyorum.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Bugün Eurodollar sistemi üzerine biraz konuşalım. Bretten Woods sistemi olarak da bilinen uluslararası rezerv para birimi fikriyle ortaya çıkan para teorisini ve onun bir sonucu olan ABD hükümeti kontrolü dışındaki, yani deniz ötesi doların tanımı olan Eurodollar nedir ve nasıl yaratılıyor, sistemin yarattığı büyüme ve genişlemenin kontrol dışı gerçekleşerek küresel bir krizin habercisi olabilecek sonuçlarını anlamaya çalışıyoruz. Bitcoin'in çıkış temelinin tam olarak bu fikre karşı geliştirilen bir argüman olduğunu sunuyoruz. 

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Selamlar, bu hafta finansal özgürlük yolunda belki de en önemli ve psikolojik olarak da ciddi bir eşik olan 100 bin rakamına ulaşmak üzerine konuşuyorum. Bu birikime ulaşabilmek için atmamız gereken adımları, dikkat etmemiz gereken problemleri ve çözümlerini sunmaya çalıştım.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com |borsadabibasina @twitter

Selam, bu hafta genel olarak etkisinde olduğumuz kavramlar üzerinde duruyorum. Özellikle Jean Baudrillard'ın temellerini attığı simülasyon teorilerine göz gezdiriyoruz. Yarattığımız ikincil soyut gerçeklikteki bu kavramların içinin ne kadar dolu veya bizim onları nasıl anlamından uzaklaştırdığımızı tartışıyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

İlk defa 1841 yılında Charles Mackay tarafından yazılan Olağanüstü Kitlesel Yanılgılar ve Kalabalıkların Çılgınlığı adlı çalışmayla tarihteki ekonomik balonlar hakkında bir fikir sahibi olmaya başladık. Nasıl çalıştığını, hangi psikolojik evrelerden geçildiğini ve sonuçlarını çok iyi bilmemize rağmen; tarih boyunca aynı hatalara ve benzer ekonomik balonlara, büyük bir yanılgıyla düşmekten kendimizi alamadık.

Peki Bitcoin de aynı laleler gibi büyük bir yanılgı ve çılgınlık mı? Bu konu üzerinde tartışıyoruz bu bölümde.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bitcoin'in hataları ve temel yanlışları gibi görünen şeyler aslında onun eşsiz birer özellikleri mi? Bu bölümde çok uzun bir süredir gündemde olan aynı konu başlıkları üzerinden bitcoin'e getirilen eleştirileri tartışıyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Finansal özgürlüğümüzü kazanmak çok zor. Özellikle yüksek enflasyon altında; bu plan daha da zor bir hal alıyor. Bu bölümde genel olarak düştüğümüz hataları ve finansal özgürlüğe ulaşma yollarını, fare yarışından nasıl kaçabileceğimizi tartışıyoruz.

NOTLAR

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Yazar Robert Kiyosaki'nin yatırım felsefesini ve kendi gelişimini anlattığı Zengin Baba, Yoksul Baba kitabını inceliyoruz bu bölümde. Kitaptaki iki farklı babanın finansal anlamda farklı bakış açılarını yazar Robert Kiyosaki kendi bakış açısıyla harmanlayıp bizlere sunuyor. Biz de bunları anlamaya çalışıyoruz. Finansal Özgürlük kazanmak isteyenler için mutlaka okunması gereken başucu kitaplarından biri. 

▪ Robert Kiyosaki'nin kişisel mali akış tablosu linki 

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bu bölümde piyasalardaki çöküşün sebeplerine bakıyoruz. Şimdiden tarihteki yerini Büyük Bitcoin Reseti veya Büyük Kaldıraç Sıfırlaması isimleriyle aldı bile. Bizi nelerin bekleyebileceği ve bu düşüşten çıkarabileceğimiz dersler üzerinde duruyoruz.

▪ Michael Saylor'a göre ekosistemin üstesinden gelmesi gereken 10 problem

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bu bölümde Peter Lynch'in özellikle üzerinde durduğu, piyasalarda yapılan 10 hatayı konuşuyoruz. Hemen hepimizin zaman zaman düştüğü bu hataların ne olduğu ve nasıl dersler çıkarabileceğimizi tartışıyoruz.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bu bölümde enflasyondan girip, zaman tercihlerimizin nasıl kontrol altında tutulduğundan ve tüm bunların üzerine kurulan makroekonominin, parasal tercihlerimiz üzerindeki etkisinden bahsediyoruz. Bitcoin'in vadettiği çözümler üstünde adım adım yoğunlaşıp; sistemin nasıl yozlaştığını inceliyoruz.

▪ Marshmallow testi

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bu bölümde, MÖ 5000 yıllarına gidip, masallar şehri Babil'den günümüze aktarılan, kil tabletlere kazınmış öğütleri konuşuyoruz. Babil'in En Zengin Adamı: Arkad'dan, deve tüccarı Dabasir'den; binlerce yıldır geçerliliğini koruyan, paranın kölesi olmaktansa, parayı nasıl kendimize köle yapabileceğimizi öğrenmeye çalışıyoruz.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com

Bu bölümde paranın tarihsel gelişimini, farklı toplumlar tarafından kabul gören farklı para birimlerinin birbirlerine karşı üstünlüklerini-zayıflıklarını tartışıyorum. Milattan önceden başlayıp, günümüzde kullandığımız kağıt paraya kadar geçirdiği evrimi inceliyorum.

Soru ve görüşleriniz için: borsadabirbasina@gmail.com

Büyük İstifa! Neden ve nasıl istifa ettim.

Soru ve görüşleriniz için : borsadabirbasina@gmail.com