¿Cómo Invertir?

Platicamos el Dr. Jose Carlos Rodríguez Pueblita y yo sobre el capital privado (Private Equity). Sugerimos no invertir más del 5% de tu patrimonio en estos activos.

Platicamos el Dr. Jose Carlos Rodríguez Pueblita y yo sobre las criptomonedas. Todavía existe mucha incertidumbre sobre el futuro de estos activos como monedas y sugerimos no invertir más del 0.5% de tu patrimonio en estos activos.

En resumen, los inversores que quieran obtener rendimientos esperados positivos y consistentes a lo largo de su vida deben adherirse al método científico e invertir en un portafolio de bajo costo que replique el mercado global.  Apostar o especular sobre la dirección del mercado está de más. 

Brevemente te explico que es la inflación y como protegerte. Lo ideal es estar 100% invertido y bien diversificado.

Invertir es como hacer dieta. Los dos requieren procesos relativamente sencillos, pero también se necesita diciplina, autocontrol y paciencia.

El costo de oportunidad son los beneficios que podríamos haber obtenido de haber escogido una opción de inversion alternativa. 

No todos los riesgos son iguales. Existen dos tipos de riesgo, los riesgos sistematicos y los riesgos idiosincraticos. Debes evitar tomar riesgos idiosincraticos porque no hay compensacion esperada por tomar riesgo idiosincratico. En este episiodio te explico estos dos tipos de riesgo y sus diferencias.

Cuando veas que alguien te ofrece un bono con un interes alto lo mas probable es que sea muy riesgoso. Tal vez no lo ven o no lo saben medir pero recuerda que es muy poco probable encontrar gangas o “free-lunch”. 

Dado la evidencia empirica, lo ideal para un inversionista es diversificar lo mas posible y tratar de replicar todos los mercados del mundo. Con esta forma de invertir el inversionista maximiza la probabilidad de obtener rendimientos positivos en el futuro.

A pesar de todos los beneficios, ser optimista puede tener consecuencias no gratas cuando invierten. Los optimistas subestiman los  riesgos. Es decir, toman más riesgos que la gente en promedio. 

En este episodio te explico porque es mejor no invertir en fondos que intentan ganarle a un mercado.

En este episodio te explico la hipótesis de mercados eficientes.

Con el problema del COVID-19,  la mejor forma de invertir es cerciorarte que estés muy bien diversificado.

Tengo cinco recomendaciones de inversiones para estos tiempos inciertos.

En este episodio te explico la forma más eficiente de obtener rendimientos esperados altos en el largo plazo. Referencias: https://www.quantorcapital.com/blog/2020/2/20/es9zi1gjwpgows820khdoueurqm7fk

Cuando invertimos, es muy importante diversificar en varios países. Es riesgoso poner todas nuestras inversiones en solo un país.

Este es un ejemplo real de porque es mejor fijarse en los riesgos que en los rendimientos.

Este es un ejemplo real de porque es mejor replicar un mercado que tratarle de ganar a ese mercado.

Riesgo y rendimiento están relacionados. Supuestas gangas, si es que existen,  son extremadamente difícil de encontrar. Es decir, no hay inversiones que tengan bajo riesgo con rendimientos esperados altos.

Cuando invertimos tenemos que considerar por lo menos cuatro costos: asesoría financiera,  custodio (comisiones), instrumentos (administradores), e impuestos.

Una forma eficiente de diversificar es invertir en mercados financieros que contengan muchos activos. Un mercado de activos financieros es la colección de todos los activos en ese mercado. Cuando inviertes, lo ideal es hacerlo en el mayor número de mercados con la mayor cantidad de activos.

Si quieres invertir, lo ideal es hacerlo lo antes posible. Una vez que determinas tu tolerancia al riesgo el siguiente paso es decidir el mejor momento para invertir. Referencias: https://www.jstor.org/stable/43303804

Cuando decidimos invertir nuestro dinero, lo más importante es diversificar, y la razón principal es que la probabilidad de éxito es mucho mayor diversificando que invirtiendo en un solo negocio o en unas cuantas empresas. Referencias: https://www.bls.gov/ and https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S0304405X18301521

Tener un asesor financiero independiente es un elemento necesario cuando decides invertir.

Todo ahorro o inversión necesita un plan. Este plan te ayuda a establecer cuando, cuanto y para que vas utilizar tu dinero. Esta información junto con tu tolerancia al riesgo determinará como construir tus portafolios de inversión.

Riesgo y rendimiento son dos lados de la misma moneda. Tu tolerancia al riesgo determina tus rendimientos esperados. 

Un custodio (banco/broker) es donde duerme tu dinero. Te digo que características debe de tener. 

Te digo cuáles son los cuatro ingredientes más importantes para poder invertir. 

Ganarle a los rendimientos de un mercado en el largo plazo es muy poco probable. Un inversionista tiene mayor probabilidad de lograr sus objetivos replicando un mercado que tratando de ganarle a ese mercado.