PlanningFinance Podcast

🎫 Live-Workshop "Finanziell erfolgreich - mit Plan"

Der erste PlanningFinance Community Workshop - ein ganzer Tag im kleinen Kreis, max. 30 Plätze.

📍 St. Gallen, Sa 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros, Bahnhofplatz 2📍 Zürich, Sa 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School, Sihlpostgasse 2

Wir klären an diesem Tag: Wie investierst du richtig - und welche Lösung passt zu dir? Was kosten dich deine aktuellen Lösungen wirklich? Hast du deine steuerliche Situation optimiert? Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung? Lohnt sich deine Lebensversicherung noch?

Inklusive Workbook, Kaffee und Gipfeli, Apéro und einem Beratungsgutschein über CHF 100.

👉 Tickets: planningfinance.ch/workshop

Zur Folge

Der Einstieg in ETFs scheitert selten am Geld - meistens an der ersten Frage: Wo fange ich überhaupt an?

In dieser Folge spreche ich mit Jo Frischknecht von ETFSchweiz.ch über genau diesen Startpunkt. Jo hat vor knapp 2 Jahren bemerkt, dass sein Fonds bei der Hausbank nicht wirklich gut performt. Er nimmt uns mit auf seine Reise, wie er sich ins Thema ETFs eingelesen und sich Stück für Stück Wissen angeeignet hat. Heute betreibt er mit ETFSchweiz.ch eine der bekanntesten Schweizer Plattformen für ETF-Einsteiger - mit Guides, Broker-Vergleichen und Rechnern.

Wir gehen den Weg Schritt für Schritt durch - von den Grundlagen über die Auswahl bis zu den Kosten. Und wir zeigen zum ersten Mal, in welche ETFs wir selbst investieren.

Du erfährst:
✅ Wie du als Anfängerin oder Anfänger konkret startest✅ Worauf es bei der Auswahl eines ETFs wirklich ankommt✅ Welche Kosten beim Investieren entstehen - sichtbare und unsichtbare✅ Warum du mit ETFs statt aktiven Fonds über die Zeit mehrere CHF 10'000 bis über CHF 100'000 mehr Kapital erreichen kannst✅ In welche ETFs wir selbst investieren⚠️Diese Folge ist keine Anlageberatung.

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Der PlanningFinance Podcast wird von der Saxo Bank Schweiz gesponsert. Saxo ist mein persönlicher Broker, bei dem ich selbst investiere.

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👉 Eröffne dein Konto über meinen Link und erhalte Commission Credits im Wert von 200 Franken für 3 Monate.

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🎫 PlanningFinance Community Workshop - "Finanziell erfolgreich - mit Plan"

Meine ersten Live-Tagesworkshops - und aus zeitlichen Gründen die einzigen in diesem Jahr:

📍 Sa 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros St. Gallen (direkt am Bahnhof)
📍 Sa 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School Zürich, Bildungszentrum Sihlpost

Ein Tag im kleinen Kreis (max. 30 Plätze), in dem wir deine Fragen konkret durchgehen:

✅ Wie investierst du richtig - und welche Lösung passt zu dir?✅ Was kosten dich deine aktuellen Lösungen wirklich?✅ Hast du deine steuerliche Situation optimiert?✅ Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung?✅ Lohnt sich deine Lebensversicherung noch?

Early Bird: CHF 390 statt CHF 590 - für die ersten 12 Buchungen pro Standort, inklusive persönlichem 15-Minuten-Vorbereitungs-Call. Alle Teilnehmenden erhalten zusätzlich einen CHF 100 Beratungsgutschein.

👉 planningfinance.ch/workshop

Bitcoin nach dem Hype mit Alain Imhof

Der Hype ist abgeklungen - und genau jetzt lohnt sich der nüchterne Blick.

In dieser Folge spreche ich mit Alain Imhof über das grosse Bitcoin Update 2026. Alain ist unabhängiger Bitcoin-Experte, unterrichtet an Hochschulen und ist Mitgründer von Finli.

Wir schauen uns an, was sich an der Ausgangslage seit dem letzten Update tatsächlich verändert hat - und was davon für dich als Anlegerin oder Anleger überhaupt relevant ist.

💡 Du erfährst:

✅ Was sich seit dem letzten Bitcoin Update konkret verändert hat✅ Ob die Frage "Ist Bitcoin am Ende?" überhaupt die richtige ist✅ Welche Rolle Bitcoin in einem breit diversifizierten Portfolio spielen kann✅ Worauf du achten solltest, bevor du investierst

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🎫 PlanningFinance Community Workshop - "Finanziell erfolgreich mit Plan"

Mein erster Live-Tagesworkshop - im kleinen Kreis, mit maximal 30 Plätzen pro Standort.

📍 St. Gallen: Samstag, 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros, Bahnhofplatz 2

📍 Zürich: Samstag, 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School, Sihlpostgasse 2

👉 Tickets: planningfinance.ch/workshop

Zur Folge

Wie investiert man eigentlich richtig mit 50?

In dieser Lebensphase geht es den meisten nicht mehr um die maximale Rendite. Es geht darum, das Vermögen inflationsbereinigt zu erhalten und trotzdem eine Rendite zu erzielen.

Dazu kommt: Viele wollen ihre ETFs nicht mehr selbst kaufen und überwachen. Sie lassen ihr Geld lieber verwalten.

Doch mit welcher Strategie? Und zu welchen Kosten?

In dieser Folge spreche ich mit Alain Beyeler, CEO der Finpact AG. Finpact ist ein digitaler Vermögensverwalter aus Zürich, der sich auf die Generation 50+ spezialisiert hat. Gemeinsam mit der Hochschule Luzern hat Alain die Finpact Vermögensstudie 2025 herausgegeben.

💡 Du erfährst:

✅ Warum Sicherheit ab 50 laut der Finpact Vermögensstudie wichtiger wird als Rendite - und was das für deine Strategie bedeutet

✅ Warum die Strategie in der Aufbauphase eine andere ist als kurz vor der Entnahme

✅ Was eine Vermögensverwaltung wirklich kostet - und worauf du bei den Gebühren achten musst

✅ Wie ein konkreter Fall aussieht: 58 Jahre alt, Erbschaft auf dem Konto, sieben Jahre bis zur Pensionierung

💰 Finpact Angebot für die PlanningFinance Community ab 50 - Alain und sein Team stellen der Community ein eigenes Angebot zur Verfügung:

Mit dem Code PlanningFinance erhältst du CHF 200 Gutschrift auf deine Verwaltungsgebühren bei Finpact.

👉Hier kostenlos in 4 Minuten deinen Anlageplan erstellen

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🌐 Website: finpact.ch

📊 Finpact Vermögensstudie 2025

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Das ist die Referenzfolge. Über zwei Stunden mit Dr. Gerd Kommer - dem Autor des Standardwerks "Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs" - über alles, was du übers passive Investieren wissen musst. Vom Fundament bis zu den fortgeschrittenen Themen, mit einem eigenen Block zu den Schweizer Besonderheiten.

Wenn du nur eine Folge aus diesem Podcast hörst, dann diese.

Du erfährst:✅ Warum aktives Management langfristig an den Kosten scheitert✅ Wie ein Weltportfolio aufgebaut wird - und was Marktkapitalisierung gegenüber BIP-Gewichtung bedeutet✅ Welche Rolle Gold, Rohstoffe, Krypto und Immobilien in einer Anlagestrategie spielen✅ Worauf du als Anlegerin oder Anleger in der Schweiz besonders achten musst: Home Bias, Währung, Säule 3a und Steuern

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🎫 Finanziell erfolgreich - mit Plan

Meine ersten Live-Workshops: 12.09. in St. Gallen, 24.10. in Zürich. Tickets und alle Infos auf planningfinance.ch/workshop

🏆 Swiss Influence Award

PlanningFinance ist für den Swiss Influence Award 2026 nominiert, Kategorie Business & Finance. Danke für deine Stimme bis am 9. August auf swissinfluence.ch.

🎫 Finanziell erfolgreich - mit Plan
Der PlanningFinance Live-Workshop kommt: Sa 12.09. in St. Gallen und Sa 24.10. in Zürich - ein ganzer Tag, an dem wir gemeinsam an deinen Finanzen arbeiten.

Jetzt auf die Warteliste eintragen und von Early Bird Konditionen profitieren:👉 planningfinance.ch/workshop

🏆 Swiss Influence Award 2026
PlanningFinance ist nominiert in der Kategorie Top 10 Business & Finance. Noch bis am 9. August kannst du abstimmen:👉 www.swissinfluence.chVielen Dank für deine Stimme! 🙏

Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung? Kaum eine Frage wird mir häufiger gestellt - und kaum eine Entscheidung hat langfristig so grosse Auswirkungen auf dein Vorsorgevermögen.

In dieser Folge spreche ich mit Christian Jetzer darüber, wie sich die beiden Lösungen wirklich unterscheiden: bei den Kosten, der Flexibilität und der Rendite - und was du wissen solltest, wenn du bereits eine 3a Police oder eine gemischte Lebensversicherung hast.

Du erfährst:
✅ Wie sich Bank- und Versicherungslösung grundsätzlich unterscheiden✅ Welche Kosten in einer 3a-Police stecken - und warum sie oft unsichtbar bleiben✅ Was der Rückkaufswert bedeutet und was bei einer vorzeitigen Auflösung passiert✅ Wie du herausfindest, was in deiner bestehenden Lösung wirklich drin ist

📄Du hast bereits eine 3a-Police und willst Klarheit? Auf planningfinance.ch findest du meine kostenlose Vorlage "Kostenanfrage Säule 3a Versicherung" - damit forderst du in 5 Minuten die Kostenstruktur deiner Police bei deiner Versicherung an.

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85% meiner Instagram-Community wollen keinen Termin mit dem Versicherungsberater. Die Hälfte sagt sogar: "Der will mir sowieso nur etwas verkaufen."

In dieser Folge spreche ich mit Lucas Widmer, Co-Inhaber von Credura, darüber, wie du deine Versicherungen komplett ohne Beratungstermin in den Griff bekommst. Die digitale Plattform vergleicht deine Policen transparent - inklusive KI-Chatbot, der die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) aller Anbieter kennt.

Und es kommt noch besser: Mit Credura PRO (rund CHF 250 pro Jahr) erhältst du die Provisionen der Versicherungen als Cashback zurück - in vielen Fällen mehr, als das Abo überhaupt kostet.

Du erfährst:
✅ Warum in deinen Versicherungsprämien versteckte Provisionen stecken - und wie viel das ist✅ Wie KI deine Policen und AVBs vergleicht, ganz ohne Beratungstermin✅ Wie das Cashback-Modell funktioniert und wann du mehr zurückerhältst als du zahlst✅ Welche Versicherungen die meisten Schweizerinnen und Schweizer zu viel oder falsch haben

🎁 Exklusiver PlanningFinance Community Deal bei Credura

Credura hat für die PlanningFinance Community den allerersten Community Deal überhaupt lanciert:

👉 Gib bei der Registrierung den Code PlanningFinance ein und erhalte CHF 25 Cashback - egal ob mit oder ohne Credura PRO.

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Die Lebenszeit ist begrenzt - also mach dis Ding.

In dieser Folge spreche ich mit Nico Vogt, Host des "Mach dis Ding" Podcasts, über Unternehmertum in der Schweiz. Nico macht sein Ding und motiviert seit Jahren Menschen, den Schritt in die Selbstständigkeit zu wagen. Wir sprechen über den Mut anzufangen, das Dranbleiben und die Frage, wie wir unsere eigene Zeit sinnvoll nutzen - statt auf den richtigen Moment zu warten, der nie kommt.

Übrigens: Ich war selbst zu Gast bei Nico im "Mach dis Ding" Podcast und habe dort über meinen Weg in die Selbstständigkeit gesprochen. Den Link zur Folge findest du unten.

💡 Du erfährst:
✅ Warum der richtige Moment zum Starten nie kommt✅ Was Unternehmertum in der Schweiz wirklich bedeutet✅ Wie du deine eigene Lebenszeit bewusst einsetzt✅ Wie du den Mut findest, dein Ding zu machen

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🎧Alex zu Gast im Mach dis Ding Podcast💼LinkedIn🌐 Website

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Eure Fragen, unsere Antworten: In dieser Community-Folge beantwortet Ester Morton von Saxo Bank die Fragen aus der PlanningFinance Community.

Wir räumen mit hartnäckigen Anlagemythen auf, besprechen konkrete Kundensituationen - wie du dich beim Investieren in verschiedenen Lebenslagen verhalten solltest - und gehen auf plattformspezifische Fragen rund um Saxo ein.

Eine Folge für alle, die endlich mit dem Investieren starten wollen - oder ihre offenen Fragen direkt von der Quelle beantwortet haben möchten.

Du erfährst:

✅ Welche Anlagemythen sich hartnäckig halten - und was wirklich dran ist
✅ Unterschied Saxo Trader und Saxo Investor
✅ Wie du dein Portfolio zu Saxo transferierst
✅ Was du über die Saxo Plattform wissen musst

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Transparenzhinweis: Affiliate-Link. Ich erhalte eine Vergütung, wenn du über diesen Link ein Konto eröffnest.

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Ein Job, ein Arbeitgeber, eine Karriere bis zur Pension - dieses Modell verliert an Bedeutung.

Ist ein einziger Job eher eine solide Basis oder ein Risiko? Und wie gehst du vor, wenn du denkst, es muss doch noch etwas mehr geben in der Welt als 40 Jahre lang den gleichen Job zu machen?

In dieser Folge spreche ich mit Andreia Fernandes, Gründerin des Portfolio Career Institute und Expertin für Portfolio-Karrieren, Karriereübergänge und die Zukunft der Arbeit. Seit über einem Jahrzehnt begleitet sie Einzelpersonen und Organisationen dabei, nachhaltige und finanziell resiliente Karrierewege zu gestalten - und hat dabei bereits über 500 Menschen gecoacht.

Wir sprechen darüber, wie man verschiedene Tätigkeiten und Einkommensquellen strukturiert kombiniert, wie man seine Stärken und Werte in tragfähige Standbeine übersetzt und worauf man finanziell achten sollte, wenn man mehrere Einkommensströme aufbaut.

💡 Du erfährst:

✅ Was eine Portfolio-Karriere wirklich ausmacht - und für wen sie sich eignet✅ Wie du deine Stärken, Werte und Ambitionen in tragfähige Einkommensströme übersetzt✅ Worauf du finanziell achten solltest, wenn du mehrere Standbeine kombinierst✅ Wie du den Übergang in eine Portfolio-Karriere strategisch und mit Klarheit angehst

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✅ Keine Depotgebühren✅ Keine Mindesteinzahlung✅ Gratis e-Steuerauszug✅ 100+ ETFs ohne Kaufgebühren via AutoInvest

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In der neuen PlanningFinance Folge spreche ich mit Philippe Muntwyler von Caveo über gute Finanzentscheidungen - und wie man sie systematisch trifft.

Du erfährst:

✅ Warum manche Anlageportfolios aufgrund verschiedenster Empfehlungen wild zusammengewürfelt sind - und wie es besser geht

✅ Ob eine gemischte Lebensversicherung Sinn macht, welche Modelle bald auf den Markt kommen könnten - und ob der 20-jährige Philippe heute noch eine abschliessen würde

✅ Warum kostengünstig besser und transparenter ist als gratis

✅ Weshalb ein Finanzplaner aus Philippes Sicht ein unglaublich wichtiger Sparringspartner ist

🎧 Jetzt reinhören auf Spotify & Apple Podcasts.

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Wie findest du in der Schweiz den passenden Finanzberater - in einem Markt mit tausenden Anbietern, intransparenten Vergütungsmodellen und sehr unterschiedlicher Qualität?

In dieser Folge spreche ich mit Ati Tosun, Mitgründer von finfinder.ch. finfinder.ch ist die führende Matching-Plattform der Schweiz, auf der über 350 geprüfte Finanzberaterinnen und Finanzberater registriert sind. Wir sprechen darüber, worauf Kundinnen und Kunden heute wirklich achten, warum unabhängige Finanzberatung an Beliebtheit gewinnt und weshalb intransparente Kostenstrukturen zunehmend hinterfragt werden.

💡 Du erfährst:

✅ Worauf Kundinnen und Kunden heute bei der Wahl ihres Finanzberaters achten

✅ Warum die unabhängige Finanzberatung in der Schweiz an Beliebtheit gewinnt

✅ Warum intransparente Kostenstrukturen zunehmend hinterfragt werden

✅ Wie finfinder.ch funktioniert und welche Kriterien Berater erfüllen müssen, um auf der Plattform gelistet zu werden

🎧 Sponsor des PlanningFinance PodcastsDer PlanningFinance Podcast wird von der Saxo Bank Schweiz gesponsert. Saxo ist mein persönlicher Broker, bei dem ich selbst investiere.

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🚀PlanningFinance System (PFS) kostenlos herunterladen: planningfinance.ch/pfs

In dieser Episode nehme ich dich mit auf meine persönliche Finanzreise - und zeige dir gleichzeitig die Methodik, mit der ich heute als Finanzplaner arbeite: das PlanningFinance System (PFS).

Mit 20 lebte ich von Lohn zu Lohn. Ende Monat war Ende Geld. Heute investiere ich automatisiert, kostengünstig und systematisch - und begleite Kundinnen und Kunden auf demselben Weg.

Was sich dazwischen verändert hat? Nicht mein Einkommen zuerst. Sondern meine Reihenfolge.

💡 Du erfährst:

✅ Wie ich vom Leben von Lohn zu Lohn zu automatisiertem, kostengünstigem Investieren gekommen bin

✅ Warum die meisten ihre Finanzen in der falschen Reihenfolge angehen

✅ Was die vier Stufen Überblick, Sicherheit, Aufbau und Optimierung konkret bedeuten - und wie ich sie selbst durchlaufen habe

✅ Wieso Finanzielle Bildung und Humankapital das Fundament für alles weitere sind

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Keine Depotgebühren, Keine Mindesteinzahlung, Gratis e-Steuerauszug, 100+ ETFs ohne Kaufgebühren via AutoInvest.

📺 Schritt-für-Schritt Anleitung: In meinem YouTube-Video zeige ich dir, wie du den Saxo AutoInvest in wenigen Minuten einrichtest

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📅 Kostenloses Erstgespräch buchen: planningfinance.ch

Vermögen aufbauen ist die eine Hälfte. Es auch wirklich zuleben, die andere.

Warum verschieben wir das Leben so oft auf später, um nochmehr Vermögen aufzubauen - obwohl wir vielleicht längst genug haben?

In dieser Folge spreche ich mit Gabor Gaspar - Finanzplanerund Experte für Pensionsplanung. Gabor begleitet täglich Kundinnen und Kundenauf dem Weg in die Pensionierung und sieht dabei immer wieder dasselbe Muster:ein Leben lang sparen, aufschieben, optimieren - und dann fehlt plötzlich dieZeit oder die Gesundheit, um das aufgebaute Vermögen wirklich zu leben.

Gabor macht es bewusst anders. Vor seinem 50. Geburtstag hater die Via Alpina gewandert und nimmt sich auch sonst immer wieder Tage undWochen heraus, um das Leben nicht auf die Pensionierung zu verschieben.

💡 Du erfährst:✅Warum so viele Menschen reich sterben statt reich leben✅ WieGabor seine Auszeiten plant und finanziert✅ Was die Via Alpina ihm über Prioritäten gelehrt hat✅Wie du den Mut findest, Lebenszeit bewusst einzusetzen

Eine Folge für alle, die Vermögen aufbauen - und dabei nichtvergessen wollen, wofür eigentlich.

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Reicht deine Pensionskasse für den Lebensstandard im Alter? Für die meisten Schweizerinnen und Schweizer lautet die Antwort: Nein. Ein ETF-Sparplan mit Saxo AutoInvest ist einer der einfachsten Wege, um diese Lücke selbst zu schliessen - automatisiert, kostengünstig und langfristig.

Darüber spreche ich live mit Dr. Patrick Eugster, Gründer von Patrick Investiert mit Doktortitel in Finance.

Aufgenommen am 9. April 2026 beim ausverkauften Depot Donnstig im Volkshaus Zürich - mit über 100 Gästen live vor Ort.

💡 In dieser Folge erfährst du:

✅ Wie Saxo AutoInvest funktioniert und in 5 Minuten eingerichtet ist

✅ Worauf du bei der Auswahl von ETFs grundsätzlich achten solltest

✅ Warum die 3. Säule allein nicht reicht fürs Alter

✅ Wie du Emotionen beim Investieren in den Griff bekommst

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Finanzplanung klingt auf dem Papier einfach. In der Realität ist es das nicht. Zu viele Berater versprechen viel - und liefern am Ende ein Produkt. Uwe Scheunemann war selbst Teil dieses Systems und hat sich bewusst dagegen entschieden.

In dieser Folge spreche ich mit Uwe Scheunemann, selbstständigem Finanzplaner bei Progressive Finance. Uwe bringt jahrelange Erfahrung aus der Finanzbranche mit - und ist heute davon überzeugt, dass unabhängige Beratung der einzige Weg ist, echten Mehrwert für Klienten zu schaffen.

Du erfährst:

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Reto Lipp ist einer der bekanntesten Wirtschaftsjournalisten der Schweiz. Jahrelang hat er mit seinen SRF-Sendungen «Eco» und «ECO Talk» die ganze Schweiz begleitet und schwierige Wirtschaftsthemen auf eine verständliche Art und Weise erklärt - ausgezeichnet als Wirtschaftsjournalist des Jahres. Am 22. Dezember 2025 moderierte er seine letzte Sendung und ging in Pension. Doch wer denkt, er zieht sich nun komplett zurück, liegt falsch.

In dieser Episode blicken wir gemeinsam auf die grossen Veränderungen der Finanzbranche zurück - und nach vorne. Reto erzählt, wie er die UBS-Übernahme der Credit Suisse live miterlebt hat, warum er plötzlich von verzweifelten Anlegern angerufen wurde und wie er die Digitalisierung und KI in der Finanzwelt einschätzt. Ausserdem spricht er offen darüber, ob er selbst eine Pensionsplanung gemacht hat - und warum er heute klar auf breit diversifizierte ETF-Lösungen statt Versicherungspolicen im Sparbereich setzen würde.

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Künstliche Intelligenz verändert die Finanzberatung. Kunden sind besser informiert als je zuvor. Und trotzdem: Reiner Produkteverkauf ist nach wie vor weit verbreitet - weil die Anreizsysteme in der Branche es so wollen.

In dieser Folge spreche ich mit Marco offen über diesen Konflikt. Ich erzähle auch von meinen eigenen Erfahrungen - wie es ist, mit einem monatlichen Fixlohn von CHF 1'300 zu leben und den Rest über Provisionen zu verdienen. Und wie sich das auf die Beratung auswirkt.

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Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament, Ehe- und Erbvertrag - die meisten schieben diese Dokumente auf. Oft bis es zu spät ist.

In dieser Folge spricht Alex mit Alexander Bartl von Bartl Egli & Partner AG darüber, was passiert, wenn diese Dokumente fehlen - und wie du es richtig machst.

Du erfährst unter anderem:💡 was in einer Patientenverfügung alles geregelt werden kann - und wie sie korrekt erstellt wird🏛️ warum ein Vorsorgeauftrag entscheidend ist - und wie die KESB vorgeht, wenn einer vorhanden ist oder eben nicht⚖️ warum es so häufig zu Erbstreitigkeiten kommt - und weshalb manchmal um ein altes Sofa gestritten wird📄 welche Rolle Testament und Ehe- und Erbvertrag spielen - und wann welches Instrument sinnvoll ist

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🎟️ Jetzt Tickets für den Live Podcast «Depot Donnstig» am 9. April mit Dr. Patrick Eugster in Zürich sichern!Ufem Konto & im Lebe polarisiert - und genau deshalb wird es Zeit, darüber zu sprechen.

In dieser Folge spricht Alex mit Andreas Ulrich von Lachen Consulting darüber, was hinter dem viralen Format steckt - und was die echten Zahlen von Herrn und Frau Schweizer über unsere Beziehung zu Geld verraten.

Andreas Ulrich ist Finanzplanungsexperte, Mit-Erfinder der modernen Schweizer Pensionsplanung seit 1994 und weiss wie kaum jemand anderes, wie die Schweiz finanziell wirklich tickt. Gemeinsam beleuchten sie, warum das Format regelmässig starke Reaktionen auslöst - und was das über die Schweizer Finanzmentalität aussagt.

Du erfährst unter anderem:💡 wie ufem Konto & im Lebe entstanden ist und warum es viral geht📊 was die echten Zahlen über Lohn, Vermögen und Schulden in der Schweiz verraten🔥 warum das Format regelmässig polarisiert - und welche Reaktionen Alex am meisten überrascht haben🧠 was Andreas nach 30 Jahren Finanzplanung über die finanzielle Realität der Schweizer denkt

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🎓 Kurse von Andreas UlrichVorsorge und Pensionierung verständlich erklärt – mit Rabattcode Alex200 sparst du CHF 200:

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Steuerfehler entstehen nicht nur in der Steuererklärung - sondern oft in entscheidenden Lebensphasen.

In dieser Folge spricht Alex mit Andreas Graf von ATG Business AG darüber, welche steuerlichen Fehler besonders häufig vorkommen - und warum sie oft weit vor dem Ausfüllen der Steuererklärung entstehen.

Gemeinsam beleuchten sie typische Stolpersteine rund um zentrale Lebensereignisse wie Heirat oder Scheidung, den Kauf oder Verkauf von Immobilien sowie die Pensionierung. Dabei wird aufgezeigt, welche steuerlichen Auswirkungen diese Entscheidungen haben können und wo frühzeitige Planung entscheidend ist.

Zudem sprechen sie über klassische Fehler in der Steuererklärung selbst, formale Risiken und die Frage, wann professionelle Unterstützung sinnvoll ist.

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die steuerliche Risiken in wichtigen Lebensphasen frühzeitig erkennen und vermeiden möchten.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche steuerlichen Fehler rund um Heirat oder Scheidung häufig vorkommen
🏠 worauf beim Kauf oder Verkauf einer Immobilie zu achten ist
📉 welche steuerlichen Aspekte bei der Pensionierung relevant werden
📄 welche formalen Fehler in der Steuererklärung vermieden werden sollten

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Beim Ausfüllen der Steuererklärung steckt oft mehr Optimierungspotenzial, als viele vermuten.

In dieser Folge spricht Alex mit Pius Husmann darüber, worauf es beim Ausfüllen der Steuererklärung wirklich ankommt - praxisnah, verständlich und mit Fokus auf Optimierungspotenzial.

Gemeinsam gehen sie die wichtigsten Bereiche durch: von allgemeinen Abzügen über Vorsorgebeiträge bis hin zu strukturellen Themen rund um die Steuerplanung. Dabei wird aufgezeigt, wo häufig Fehler passieren und welche Abzüge viele Steuerpflichtige ungenutzt lassen.

Zudem sprechen sie über die Bedeutung des Grenzsteuersatzes, wie sich zusätzliche Einkommen oder Abzüge konkret auf die Steuerlast auswirken – und warum es sich lohnen kann, proaktiv den Kontakt mit dem Steueramt zu suchen.

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die ihre Steuererklärung strukturiert angehen und Optimierungspotenziale besser verstehen möchten.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche Abzüge häufig vergessen gehen
📉 wie Vorsorgebeiträge die Steuerlast beeinflussen🧮 welche Rolle der Grenzsteuersatz spielt🤝 warum sich proaktiver Kontakt mit dem Steueramt lohnen kann

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Der Gewinner oder die Gewinnerin wird am 1. März 2026 kontaktiert.

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Kleine Kostenunterschiede können über Jahrzehnte sechsstellige Beträge ausmachen.

In dieser Folge spricht Alex mit Marc Nydegger von Saxo Bank Schweiz darüber, welche Kosten beim Investieren anfallen und wo Anleger häufig mehr bezahlen als nötig.

Gemeinsam gehen sie die wichtigsten Gebühren durch - von Ausgabekommissionen über Depot- und Transaktionskosten bis hin zu weniger offensichtlichen Gebühren wie dem e-Steuerauszug. Ziel ist es, Kosten transparent einzuordnen und deren langfristige Auswirkungen verständlich zu machen.

Alex teilt zudem seine persönliche Investment Journey und erklärt, weshalb er den Anbieter gewechselt hat und wie dieser Entscheid ihm im Vergleich zum vorherigen Anbieter und zur Hausbank langfristig hohe Beträge eingespart hat.

Abschliessend sprechen sie über die Partnerschaft zwischen Saxo Bank Schweiz und PlanningFinance, warum sich Alex für Saxo entschieden hat, weshalb AutoInvest überzeugt und welchen Mehrwert der kostenlose e-Steuerauszug bietet.

Eine nüchterne und praxisnahe Folge über Kosten, Anbieterwahl und langfristige Auswirkungen.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche Investitionskosten wirklich relevant sind💰 wo häufig unterschätzte Gebühren entstehen📉 warum die Anbieterwahl langfristig entscheidend ist

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Finfluencer predigen ETFs, Bankberater verkaufen teure aktive Fonds - aber wer hat eigentlich recht?

In dieser Folge spricht Alex mit Thierry Borgeat von Arvy darüber, ob wir in einer Finanzbubble leben, in der aktives Investieren allein wegen der Kosten pauschal abgelehnt wird, und warum es dennoch Vermögensverwalter gibt, die den Markt langfristig outperformen.

Thierry teilt seine Erfahrungen aus über zehn Jahren in der Corporate-Welt und erklärt, weshalb Bankenfonds in den meisten Fällen den Benchmark nicht schlagen. Zudem beleuchtet er kritisch, warum über 50 % der Fondsmanager nicht in die eigene Strategie investiert sind und welche Anreizsysteme dahinterstehen.

Gemeinsam diskutieren sie, wie teuer aktives Investieren sein darf, weshalb Ausgabekommissionen von 4–5 % auch heute noch existieren und worauf Anleger achten sollten, um Kosten, Interessen und Performance realistisch einzuordnen.

Eine sachliche und differenzierte Einordnung eines kontroversen Themas – mit Fokus auf Struktur, Anreize und langfristige Perspektiven.

Du erfährst unter anderem:

💡 warum ETFs und aktives Investieren oft zu einfach gegenübergestellt werden
📉 weshalb viele Bankenfonds den Benchmark nicht schlagen
🧠 warum Fondsmanager häufig nicht selbst investiert sind
💰 wie hohe Kosten entstehen und wann sie gerechtfertigt sein können

Eine nüchterne und praxisnahe Folge für alle, die aktives Investieren ohne Ideologie, aber mit klarem Blick auf Kosten und Realität verstehen möchten.

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In dieser Folge sprechen Alex und Corinne Brecher darüber, wie man verschiedene Depots sinnvoll aufbaut, welche Anlageklassen dafür benötigt werden und welche Rolle eine klare Anlagestrategie beim langfristigen Investieren spielt.

Sie vergleichen unterschiedliche Anlagestrategien, sprechen über den Aufbau von Portfolios und gehen auf praktische Fragen der Umsetzung ein. Zudem diskutieren sie die Unterschiede zwischen Banken und Versicherungen im 3a-Bereich sowie zwischen Hausbanken und Online-Anbietern beim Investieren.

Ein besonderer Fokus liegt darauf, warum Online-Anbieter in Bezug auf Kosten, Performance und Benutzerfreundlichkeit häufig in einer anderen Liga spielen.

Du erfährst unter anderem:

💡 wie unterschiedliche Depots je nach Ziel aufgebaut werden können
📊 welche Anlageklassen dabei eine Rolle spielen
🧭 warum die Anlagestrategie entscheidend ist
🏦 wie sich Banken, Versicherungen und Online-Anbieter unterscheiden

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die ihr Geld strukturiert anlegen möchten – ohne Hype.

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In dieser Folge sprechen Alex und Aurelio Perucca von Splint Invest darüber, wie man in alternative Anlagen wie Uhren, Handtaschen, LEGO oder Pokémonkarten investiert - und welche Rolle solche Sachwerte sinnvollerweise im Portfolio spielen sollten.

Gemeinsam beleuchten sie, worauf Anlegerinnen und Anleger bei alternativen Investments achten müssen: von Kostenstrukturen über Illiquidität und Haltedauer bis hin zur Frage, wie ein Exit überhaupt möglich ist. Dabei geht es nicht nur um Chancen, sondern auch um Risiken und typische Fehler.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche alternativen Anlagen aktuell besonders interessant sind📊 welchen Anteil alternative Investments im Portfolio haben können⚠️ welche Risiken häufig unterschätzt werden (Kosten, Illiquidität, Exit)⏳ warum langfristiges Denken bei Sachwerten entscheidend ist🧠 wie Splint Invest den Zugang zu alternativen Anlagen vereinfacht

🎄Weihnachts-Special:
Neukundinnen und Neukunden, die sich mit dem Code "planningfinance" bei Splint Invest registrieren, erhalten direkten Zugang zum Smart Club und können an exklusiven Anlässen und Events teilnehmen.

Eine Folge für alle, die ihr Portfolio über Aktien und ETFs hinaus diversifizieren möchten – praxisnah, transparent und ohne Hype.

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In dieser Folge sprechen Alex und Julian Liniger, CEO und VR-Präsident von Relai, über Bitcoin - und darüber, wie aus einer persönlichen Faszination eine der bekanntesten europäischen Bitcoin-Apps entstanden ist. Julian erzählt offen von seinem Weg: vom Studenten, der 2015 erstmals auf Bitcoin stiess, bis hin zum Gründer eines Unternehmens mit über 50 Mitarbeitenden, das mehr als 20 Millionen Franken an Investorengeldern erhalten hat, eine MiCA-Lizenz besitzt und mittlerweile auch international werben darf.

Du erfährst unter anderem:

💡 warum Julian schon früh von Bitcoin überzeugt war – und was ihn bis heute antreibt
🚀 wie Relai vom kleinen Start-up zum regulierten Finanzunternehmen gewachsen ist
🔒 weshalb „Bitcoin only“ für Relai mehr Prinzip als Marketing ist
💼 was Julian persönlich investiert hat – und ob Financial Independence für ihm ein Thema ist
🧠 wie real die Bedrohung durch Quantencomputer derzeit ist

Wer nach dieser Folge Lust bekommt, selbst regelmässig in Bitcoin zu investieren:
Bei Relai kannst du Sparpläne einfach umsetzen – und mit dem Code PLANNINGFINANCE erhältst du 10% Gebührenrabatt.

Eine Folge für alle, die Bitcoin besser verstehen möchten – praxisnah, offen und ohne Hype.

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Nach zehn Jahren in der Finanzbranche, unzähligen Kundengesprächen, mehreren Weiterbildungen und wertvollen Erfahrungen stehe ich heute an einem ganz besonderen Punkt in meinem Leben: Ich mache mich selbstständig mit PlanningFinance.

In dieser Folge nehme ich dich mit auf meine persönliche Reise. So offen, ehrlich und transparent wie nie zuvor spreche ich über meine Vision, meine Ängste und meine Träume.
Ich blicke zurück auf zehn Jahre im Angestelltenverhältnis – auf Freundschaften, die entstanden sind, und auf Abschiedsworte, die mich tief berührt haben. Ich erzähle dir von den Momenten, die meine Entscheidung geprägt haben. Von Erkenntnissen, die mir gezeigt haben, was im Leben wirklich zählt. Und von Veränderungen, die in mir den Wunsch geweckt haben, meinen eigenen Weg zu gehen - und meinen Träumen zu folgen.

Zum ersten Mal spreche ich auch über mein konkretes Angebot - und darüber, wie ich mit PlanningFinance Menschen helfen möchte, ihre finanzielle Zukunft bewusst, strukturiert und unabhängig zu gestalten.

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In dieser Folge sprechen Marco Eberle von RichtigAnlegen.ch und Alex darüber, wie man heute strukturiert, langfristig und sinnvoll investiert – und warum der wichtigste Erfolgsfaktor beim Vermögensaufbau oft nicht die Rendite, sondern die Zeit ist.

Wir zeigen, weshalb viele Menschen zu spät mit dem Investieren beginnen, welche Rolle Emotionen und Krisen dabei spielen – und welche Erkenntnisse wir noch heute aus der Finanzkrisein unseren Beratungen spüren. Marco erklärt zudem, wie die Core-Satellite-Strategie hilft, Stabilität und Rendite klug zu kombinieren – auch für private Anleger.

Du erfährst unter anderem:

💡 warum der frühe Start oft wichtiger ist als das perfekte Timing
🧭 wie die Core-Satellite-Strategie funktioniert – einfach erklärt
📉 wie die Finanzkrise das Anlageverhalten bis heute beeinflusst
🚀 wie du Schritt für Schritt vom Sparer zum Investor wirst

Eine Folge für alle, die ihr Geld bewusst, strukturiert und langfristig anlegen möchten – verständlich, praxisnah und ohne Fachjargon.

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🎥 Online Kurs / Launch Event: 24. November 2025, 20:00 Uhr

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In dieser Sonderfolge sprechen Vorsorgesteffi und Alex darüber, warum Altersvorsorge in der Schweiz oft kompliziert wirkt – und wie man sie mit einfachen Erklärungen und einer klaren Struktur besser versteht.

Wir gehen gemeinsam durch die drei Säulen der Schweizer Vorsorge, räumen mit verbreiteten Mythen auf und zeigen, worauf man je nach Lebensphase achten sollte – vom Berufseinstieg bis zur Pensionierung.
Im Gespräch kommt auch der neue Onlinekurs „Altersvorsorge Schweiz einfach erklärt“ sowie das Live-Webinar vom 16. Dezember zur Sprache, in denen viele Themen nochmals vertieft werden.

Du erfährst unter anderem:

wie AHV, Pensionskasse und Säule 3a zusammenspielen

welche Entscheidungen früh wichtig sind

welche typischen Stolperfallen es in der Vorsorge gibt

Eine Folge für alle, die endlich Klarheit in ihre Altersvorsorge bringen möchten – verständlich, kompakt und praxisnah.

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🎥 Onlinekurs & Webinar

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Wie behalten wir unser Geld im Griff – und was braucht es wirklich, um finanziell stabiler zu werden?
Darüber spreche ich in dieser Folge des PlanningFinance Podcasts mit Angela Mygind, bekannt als MissFinance, Autorin des neuen Workbooks «Mein Geld im Griff» und Host ihres eigenen Podcasts.

Wir sprechen über die Grundlagen, die wirklich zählen: Notgroschen, Investieren, Vorsorge und langfristige Planung. Angela teilt persönliche Einblicke, räumt mit gängigen Mythen auf und zeigt, wie man Finanzthemen kritisch, klar und alltagsnah angehen kann.

Du erfährst:
💡 Wie du einen Notgroschen sinnvoll aufbaust
📈 Wie du realistisch mit dem Investieren startest
🏦 Wie du Finanz- und Pensionsplanung entspannt und strukturiert angehst

Mehr von Angela Mygind / MissFinance:
📘 Buch: Mein Geld im Griff
🎙️ Podcast: Money Matters
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📬Blog

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Was spricht für Einzelaktien – und wann sind ETFs die bessere Wahl?
Darüber spreche ich in dieser Folge des PlanningFinance Podcasts mit Dr. Patrick Eugster, selbstständigem Ökonomen und regelmässigem Autor bei The Market von der NZZ.

Patrick hat an der Universität Zürich in Finance bei Prof. Dr. Thorsten Hens promoviert und vermittelt heute mit Videos, Podcasts und Blogartikeln der breiten Öffentlichkeit fundiertes Finanzwissen. Mit seinem monatlichen Newsletter «Besser Investieren» unterstützt er Anlegerinnen und Anleger mit wissenschaftlich abgestützten, praxisnahen Tipps. Zudem ist er auf YouTube unter «Patrick investiert» aktiv und hat gemeinsam mit Prof. Dr. Erwin Heri und Iwan Brot das Buch «Die Schweiz sorgt vor» veröffentlicht.

Im Gespräch teilt Patrick seine Erfahrungen aus der Praxis – inklusive teurer Lernmomente: Anlagefehler, die ihn 40’000 Franken kosteten, haben ihm gezeigt, wie entscheidend Psychologie und Disziplin beim Investieren sind. Wir sprechen über den wissenschaftlichen Ansatz beim Investieren, über Behavioral Finance und darüber, wie man typische Anlegerfehler vermeidet.

Du erfährst:
💡 Wann Einzelaktien Sinn machen – und wann ETFs die bessere Wahl sind🧠 Welche psychologischen Fallstricke Anleger immer wieder begehen📈 Wie du dein Anlageverhalten durch Wissen und Struktur nachhaltig verbessern kannst

Mehr von Patrick Eugster:
📰 Blog & YouTube: Patrick investiert📬 Newsletter: Besser Investieren📖 Buch: Die Schweiz sorgt vor (mit Prof. Dr. Erwin Heri & Iwan Brot)📰 Artikel bei The Market (NZZ)💼 LinkedIn: Patrick Eugster

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Was macht gute Finanzberatung wirklich aus – und wie entwickeln sich Berater vom Versicherungsvermittler zum Finanzplaner mit eidg. FA?

Darüber spreche ich in dieser Folge des PlanningFinance Podcasts mit Bernhard Marti, Mitglied der Geschäftsleitung und Leiter Deutschschweiz bei der Mendo AG, einem führenden Anbieter von Finanzausbildungen.

Bernhard gibt spannende Einblicke, wie sich Berater durch Ausbildung und Erfahrung verändern, mehr Selbstvertrauen gewinnen und Kunden nachhaltiger beraten. Wir sprechen darüber, welche Ausbildung zu welcher Beratung passt, welche regulatorischen Neuerungen beim VBV anstehen und woran Kunden gute Beratung erkennen.

Er erklärt zudem, warum Transparenz langfristig immer gewinnt, weshalb Mendo eine überdurchschnittliche Erfolgsquote bei Prüfungen erzielt – und ob ein Finanzplaner automatisch auch ein Anlageberater ist.

Du erfährst:
💡 Wie sich Finanzberater weiterentwickeln und abheben
🎓 Welche Ausbildung für welche Beratung sinnvoll ist
🤝 Wie man ehrliche, kundenorientierte Beratung erkennt

Mehr von Bernhard Marti & Mendo:
🌐 Website: Mendo
💼 LinkedIn: Bernhard Martiund Mendo

📧 E-Mail: info@mendo.ch

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Viele träumen davon, einmal Millionär zu werden – aber wie gelingt das in der Realität?
Genau darüber spreche ich in dieser Folge des PlanningFinance Podcasts mit Thomas Brandon Kovac, besser bekannt als der Sparkojote.

Wir gehen den Weg zur ersten Million Schritt für Schritt durch: von den ersten CHF 10’000, über die ersten CHF 100’000 bis hin zum siebenstelligen Vermögen. Thomas teilt dabei seine ganz persönliche Investmentjourney, spricht über sein bestes und sein schlechtestes Investment – und verrät, welche Learnings er daraus gezogen hat.

Besonders spannend: Er erklärt, wie er heute nochmals von null starten würde, um eine Million aufzubauen, und welche finanziellen Ziele er sich für die Zukunft gesetzt hat.

Du erfährst:

Wie der Sparkojote seine ersten CHF 10’000, CHF 100’000 und schliesslich die Million erreicht hat

Welches sein bestes Investment war – und welches richtig daneben ging

Welche Strategien er heute wählen würde, wenn er nochmals bei null anfangen müsste

Welche Tipps er für angehende Investoren hat, die ihre erste Million anpeilen

Welche nächsten finanziellen Ziele er selbst verfolgt

Mehr von Thomas Brandon Kovac / Sparkojote:
🌐 Website: Sparkojoteund Amazing toys
💼 LinkedIn: Thomas Brandon Kovacs
📸 Instagram: Sparkojote
🎥 YouTube: Thomas der Sparkojote

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Wusstest du, dass über 50 % der über 50-Jährigen mehr als die Hälfte ihres Vermögens in der Pensionskasse haben – und 40 % nicht einmal wissen, dass es ihr eigenes Vermögen ist? Genau deshalb braucht es mehr Aufklärung über die zweite Säule.

In dieser Episode spreche ich mit Nico Fiore, Geschäftsführer von inter-pension, dem Pensionskassenverband für Sammel- und Gemeinschaftseinrichtungen, und ausgewiesener Fachmann mit einem MAS in Pensionskassen Management.

Wir sprechen über:

zentrale Fachbegriffe wie BVG-Koordinationsabzug, Eintrittsschwelle und maximaler koordinierter BVG-Lohn

den Unterschied zwischen obligatorischen und überobligatorischen Leistungen

das Zusammenspiel der ersten, zweiten und dritten Säule

warum der Mindestzinssatz bei 1.25 % liegt – und wie es manche Pensionskassen schaffen, über 5 % Rendite zu erzielen

den Deckungsgrad und die Umverteilung zwischen Generationen

welche Möglichkeiten Arbeitgeber und Arbeitnehmer haben, um von besseren Pensionskassenleistungen zu profitieren

Mehr von Nico Fiore & Interpension:
🌐 Website: https://inter-pension.ch
💼 LinkedIn: Nico Fiore
📸 Instagram:inter-pension
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Viele zahlen zu viel für ihre Hypothek – muss das sein?
Genau darüber spreche ich in dieser Folge des PlanningFinance Podcasts mit Tobias Fringeli und Gazmend Ismaili von immano.ch, einem unabhängigen Hypothekenbroker.

Wir gehen der Frage nach, wann der beste Zeitpunkt ist, die eigene Hypothek zu prüfen, warum die Hausbank nicht immer die beste Option für eine Finanzierung ist – und wie viel Prozent man mit einem cleveren Hypothekenvergleich tatsächlich sparen kann. Tobias und Gazmend erklären die Unterschiede der wichtigsten Hypothekenarten, geben Einblicke in die Verhandlungsstrategien mit Banken und zeigen, warum es vorkommt, dass eine Bank einem Kunden die Finanzierung verweigert, während eine andere sie gerne übernimmt.

Du erfährst:

Warum viele Menschen unnötig zu viel für ihre Hypothek bezahlen

Wann es sich lohnt, die Finanzierung zu prüfen oder neu zu verhandeln

Ob die Hausbank wirklich der beste Partner ist – oder welche Alternativen es gibt

Wie Hypothekenarten wie Festhypothek, variable Hypothek oder SARON-Hypothek funktionieren

Wie du mit dem richtigen Hypothekenvergleich bares Geld und Zinsen sparen kannst

Weshalb Banken denselben Kunden ganz unterschiedlich einschätzen

Mehr von Tobias Fringeli & Gazmend Ismaili / immano.ch:
🌐 Website: immano.ch
💼 LinkedIn: Tobias Fringeli, Gazmend Ismaili, Immano.ch
📸 Instagram: immano.ch
🧮 Hypothekarrechner: immano.ch/hypothekenrechner

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Immobilien sind kompliziert? Nicht mit Ramon Lüchinger. Der Gründer von RL Immo hat aus seinem WG-Zimmer heraus den Weg zu einem erfolgreichen Immobilienunternehmen mit zehn Mitarbeitenden gemeistert – und weiss genau, worauf es beim Kauf heute wirklich ankommt.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts sprechen wir darüber, wie sich die Immobilienpreise in den letzten Jahren entwickelt haben, wer sich bei den steigenden Preisen überhaupt noch Wohneigentum leisten kann – und welche Kriterien beim Kauf entscheidend sind. Ramon teilt seine Erfahrung zu Lage, Preisbewertung und Bausubstanz – und verrät, welche Fehler Käufer viel Geld kosten.

Ausserdem: Die Erfolgsgeschichte von RL Immo – aus dem WG-Zimmer zu einem Unternehmen, das sich stark präsentiert, sichtbar am Markt ist und auf sehr zufriedene Kundinnen und Kunden blicken kann – sowie warum gutes Marketing und qualifizierte Mitarbeitende für den Erfolg im Immobiliengeschäft unverzichtbar sind.

Du erfährst:

Wie Ramon aus seinem WG-Zimmer seine eigene Firma aufgebaut hat

Wie sich der Immobilienmarkt und die Preise in den letzten Jahren verändert haben

Wer sich heute überhaupt noch eine Immobilie leisten kann – und woran es oft scheitert

Worauf man beim Kauf wirklich achten muss – von der Lage bis zur Bausubstanz

Warum Marketing und gute Mitarbeitende über den langfristigen Erfolg entscheiden

Mehr von Ramon Lüchinger & RL Immo:
🌐 Website: rl-immo.ch
💼 LinkedIn: Ramon Lüchinger, RL Immo
📸 Instagram: Ramon Lüchinger, RL Immo

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Finanzen sind Männersache? Nicht mit Helga Baechler. Die Schweizerin teilt auf ihrem Blog liebefinanzen.ch seit Jahren offen ihre Investmentreise – und zeigt, wie Frauen (und Männer) mit einer klaren Dividendenstrategie Vermögen aufbauen und sich finanzielle Unabhängigkeit erarbeiten können.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts sprechen wir darüber, wie Helga zur Börse gekommen ist, wie sie ihr Depot aufgebaut hat – und warum sie Dividenden verdient, statt auf Kursgewinne zu spekulieren.

Ausserdem: Macht eine Dividendenstrategie in der Vermögensaufbauphase aus steuerlichen Gründen überhaupt Sinn? Und wie sieht ein typisches Börsenjahr für Helga aus – inklusive Generalversammlungen?

Du erfährst:

Wie Helga ihre Investmentstrategie entwickelt hat

Warum sie sich bewusst für Dividenden als Fokus entschieden hat

Wie sie über Steuern und Struktur im Depot denkt

Und seit wann sie andere auf ihrem Blog inspiriert und begleitet

Mehr von Helga Baechler:
🌐 liebefinanzen.ch

📄 Blogartikel (im Podcast erwähnt)

💼 LinkedIn: Helga Baechler

📸 Instagram: @liebefinanzen

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Das Schweizer Vorsorgesystem wurde einst von Männern für Männer gemacht – und das spüren Frauen bis heute. Die durchschnittliche Rente einer Frau liegt bei nur CHF 3'030 – viele erhalten deutlich weniger. Gründe dafür? Teilzeitarbeit, unbezahlte Care-Arbeit und finanzielle Abhängigkeiten, die oft schon früh beginnen.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts spreche ich mit VorsorgeSteffi – sie ist Expertin für Altersvorsorge, ehemalige Sozialarbeiterin und Gründerin der Money Academy. Steffi bringt nicht nur Fakten, sondern auch bewegende Einblicke aus ihrer Arbeit im Sozialwesen mit: Wie funktioniert die Altersvorsorge in der Schweiz wirklich? Wer fällt durch die Maschen? Und was bedeutet Altersarmut konkret?

Wir sprechen über Ergänzungsleistungen, Sozialhilfe – und eine Geschichte, die besonders unter die Haut geht: die Diskriminierung berufstätiger Mütter.

Du erfährst, warum Altersvorsorge nicht attraktiv, aber essenziell ist – und wie du rechtzeitig selbst Verantwortung für deine finanzielle Zukunft übernehmen kannst.

Mehr von VorsorgeSteffi:
🌐 Website: vorsorge-steffi.ch
📘Vorsorge Guide & Money Academy
📸 Instagram: @vorsorge_steffi

🎁 Gewinnspiel zum Podcast (Auslosung am 2. August 2025)
Folge@vorsorge_steffi und @planningfinance auf Instagram
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Viele Frauen kümmern sich erst um ihre Finanzen, wenn das Leben sie dazu zwingt – nach einer Trennung, Scheidung oder dem Verlust des Partners. Doch finanzielle Unabhängigkeit beginnt idealerweise viel früher.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts spreche ich mit Melina Scheuber, zertifizierte Finanz- und Anlageberaterin, spezialisiert auf die Beratung von Frauen und Familien. Wir sprechen über typische finanzielle Herausforderungen wie den Gender Pay Gap, Gender Pension Gap und gesellschaftliche Rollenbilder – und nehmen uns auch Tabuthemen vor, die häufig verdrängt werden.

Du erfährst, wie du frühzeitig finanzielle Sicherheit aufbauen kannst, welche ersten Schritte wirklich zählen – und warum es nie zu spät ist, Verantwortung für die eigenen Finanzen zu übernehmen.

Mehr von Melina Scheuber:
🌐 Website: www.melinascheuber.com

📖 Blogartikel: Ein Mann ist keine Altersvorsorge!
🎙️ Podcast: Melina Scheuber Podcast
📸 Instagram: melinascheuber
💼 LinkedIn: Melina Scheuber

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🎯 Halbzeit 2025 – 3 Ziele erreicht. Was ist passiert?

17 Folgen live.
2.000 Follower auf Instagram.
500 auf Spotify.

Und ich dachte anfangs: Wer soll sich das eigentlich anhören?

In dieser Sonderfolge nehme ich dich mit hinter die Kulissen der ersten 6 Monate PlanningFinance.
🔧 Ich erzähle dir, mit welchem Gast ich wegen Technikproblemen 5 (!) Termine gebraucht habe.
📊 Welche 5 Folgen bisher am meisten durchgestartet sind.
🔥 Und ich beantworte Community-Fragen wie:
– Wie kommst du an so spannende Gäste?
– Gab’s einen Zinseszins-Effekt beim Wachstum?

✨ Ausserdem mache ich zum ersten Mal den PlanningFinance Check – für mich selbst.

Was lief gut? Was hätte ich anders gemacht? Und wo soll’s jetzt hin?

Dazu: Persönliche Learnings, ehrliche Zahlen – und zum Schluss: 💡 Mein bester Finanztipp für die PlanningFinance-Community.

Diese Folge ist persönlich, ehrlich und genau das Richtige, wenn du wissen willst: Wie wächst ein Podcast wirklich – und was passiert unterwegs im Kopf?

🎧 Jetzt reinhören und mitwachsen.

Viele Anleger fragen sich: Sollte ich in unsicheren Zeiten lieber auf Gold setzen – oder ist Bitcoin die bessere Wahl? Beide Anlageklassen versprechen Werterhalt, doch ihre Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten unterscheiden sich deutlich.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts spreche ich mit Jeff Haindl, Mitgründer von Stuzz.ch, über die Rolle von Bitcoin und Gold im Portfolio: Welche Strategie passt zu welchem Lebensabschnitt, wann ist welches Asset sinnvoll – und worauf sollten Anleger besonders achten?

🎉 Gewinnspiel: Gewinne eine Teilnahme an einem Workshop nach Wahl von Stuzz.ch im Wert von 290 Franken!
Teilnahmebedingungen:

Wenn erledigt, schick einfach eine Nachricht an @PlanningFinance auf Instagram oder eine Mail an alexander.bartl@planningfinance.ch – und schon bist du im Lostopf!

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🔍 Mehr zum Thema Bitcoin im Alltag: BTCmap.org

Viele Anleger stehen vor der Frage: Soll ich in Einzelaktien investieren, einen aktiven Fonds wählen oder doch lieber auf ETFs setzen? Die Auswahl an Anlagemöglichkeiten ist gross – doch nicht jede Lösung passt zu jedem Lebensabschnitt oder Risikoprofil.

In dieser Folge des PlanningFinance Podcasts spreche ich mit Dr. Reto Rauschenberger, Mitgründer von Stuzz.ch, über die wichtigsten Unterschiede zwischen Einzelaktien, Fonds und ETFs– und wie du die passende Strategie für deine persönliche Situation findest.

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🔍 2029 erreicht der geburtenstärkste Jahrgang das Pensionsalter – der sogenannte Pensionierungspeak. Der Markt für Pensionsplanung ist hart umkämpft, denn viele Anbieter möchten sich ein Stück vom Kuchen der frei werdenden Pensionskassengelder sichern. Doch wie erkennt man eine seriöse Beratung?

In dieser Folge spreche ich mit Tashi Gumbatshang, Leiter Kompetenz-Center Vermögens- und Vorsorgeberatung bei Raiffeisen Schweiz, über die wichtigsten Aspekte rund um eine professionelle Pensionsplanung.

💡 Wir klären:

✅  Woran erkennt man eine qualitativ hochwertige Pensionsplanung?

✅  Für wen lohnt sich eine Pensionsplanung wirklich?

✅  Rente, Kapital oder Leibrente - welche Bezugsform passt zu wem?

✅  Tashis Empfehlungen für mehr Klarheit, Sicherheit und Selbstbestimmung in der Pensionierungsphase

🎧 Jetzt reinhören – für alle, die ihre Pension gut geplant geniessen möchten.

In dieser Episode spreche ich mit Reto Spring, Präsident des Finanzplanerverbands, Finanzplanungsexperte, Dozent und Autor. 🎓📚

Gemeinsam werfen wir einen Blick auf die Rush Hour of Life – die intensive Lebensphase zwischen 30 und 50 Jahren, in der viele Weichen für die Zukunft gestellt werden. 🚦

Über diese Themen sprechen wir in beiden Folgen:💼 Vermögensaufbau🏢 Karriere💍 Hochzeit👶 Familienplanung und Kinder🏡 Wohnungs- oder Hauskauf💔 Trennung oder Scheidung

Reto bringt seine langjährige Erfahrung ein und zeigt, wie man inmitten von Verpflichtungen und Entscheidungen den Überblick behält – finanziell und persönlich. 💡

Links zur Folge:🔗Reto Spring auf LinkedIn 🔗Buchrezensionen für die besten Finanzbücher 🔗Fachbuch "Orientierung statt Moneypulierung" 🔗YouTube Video zum Fachbuch 🔗Sachbuch "Vorsorge und Finanzplanung" 🔗Berechnung der eigenen Lebenserwartung 🔗Liste ausgewählter Publikationen  

🎧 Jetzt reinhören – für alle, die mitten im Leben stehen und Klarheit suchen.

In dieser Episode spreche ich mit Reto Spring, Präsident des Finanzplanerverbands, Finanzplanungsexperte, Dozent und Autor. 🎓📚

Gemeinsam werfen wir einen Blick auf die Rush Hour of Life – die intensive Lebensphase zwischen 30 und 50 Jahren, in der viele Weichen für die Zukunft gestellt werden. 🚦

Über diese Themen sprechen wir in beiden Folgen:💼 Vermögensaufbau🏢 Karriere💍 Hochzeit👶 Familienplanung und Kinder🏡 Wohnungs- oder Hauskauf💔 Trennung oder Scheidung

Reto bringt seine langjährige Erfahrung ein und zeigt, wie man inmitten von Verpflichtungen und Entscheidungen den Überblick behält – finanziell und persönlich. 💡

Links zur Folge:🔗 Reto Spring auf LinkedIn🔗 Buchrezensionen für die besten Finanzbücher🔗 Fachbuch "Orientierung statt Moneypulierung"🔗 YouTube-Video zum Fachbuch🔗 Sachbuch "Vorsorge und Finanzplanung"🔗 Berechnung der eigenen Lebenserwartung🔗 Liste ausgewählter Publikationen

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Wie viel Bitcoin gehört eigentlich ins Portfolio – und wann? In dieser Folge spreche ich mit Rino Borini über die sinnvolle Rolle von Bitcoin in der Finanzplanung.

Wir klären:✅ Wie viel Bitcoin ist in welcher Lebensphase sinnvoll?✅ Ist es riskanter, Bitcoin zu halten – oder keinen Bitcoin zu haben?✅ Welche Rolle spielt Bitcoin in einer langfristigen Anlagestrategie?✅ Rinos persönlicher Ausblick auf den Kryptomarkt 🔮

Rinos Empfehlungen:▶️ YouTube: Die Sendung mit der Maus📘 Der Bitcoin Standardvon Saifedean Ammous📗 Bitcoin für Einsteiger von Marco Bühler

🏠 House of Satoshi

Eine spannende Folge für alle, die sich ernsthaft mit Bitcoin in der Vermögensplanung auseinandersetzen wollen. 🚀

Unsicherheit überall – wie reagierst du jetzt richtig?
Die Finanzmärkte stehen unter Druck: Neue Handelszölle, die Gefahr einer Rezession, extreme Nervosität an den Börsen. In dieser Sonderfolge des PlanningFinance Podcasts spreche ich mit Finanzexperte Jeff Haindl über die aktuelle Wirtschaftslage – und was sie ganz konkret für deine Finanzplanung bedeutet.

Wir sprechen über:
📦 Handelszölle & geopolitische Spannungen
📉 Rezessionsängste – begründet oder übertrieben?
📊 Börsenvolatilität und Marktpsychologie
🧭 Wie du dich jetzt strategisch und ruhig positionierst

Wenn du Klarheit in bewegten Zeiten suchst – diese Folge ist für dich.

Für mehr Informationen folge Jeff und Reto gerne auf Instagram. Hier gelangst du zum Blogpost, den wir im Podcast erwähnt haben.

Armend Mustafa geht mit seinen Lohntransparenz-Posts auf LinkedIn regelmässig viral. Er veröffentlicht anonymisierte Lohnabrechnungen, die ihm zugesendet werden – und trifft damit einen Nerv. Wir sprechen über:

✅ Warum Lohntransparenz in der Schweiz nach wie vor ein Tabuthema ist

✅ Wie seine Posts entstanden sind – und was sie ausgelöst haben

✅ Und: Armend erzählt erstmals von seiner eigenen Karriere – und ob bald auch ein eigener Podcast kommt

Du möchtest mit Armend zusammenarbeiten, hier die Links zu seinen Unternehmen:

Meron AG: https://meron.ch

CVolution: https://cvolution.ch

Investieren klingt kompliziert? Muss es aber nicht sein! In dieser Folge spreche ich mit Reto Stalder, Finanzberater des Jahres 2024 und Gründer von finanzdepot.ch über die wichtigsten Grundlagen für Einsteiger inkl. Deep Dives für Fortgeschrittene.

Wir klären:
✅ Welche Anlagemöglichkeiten sind für Anfänger am besten geeignet?
✅ Was ist besser: aktive oder passive Fonds?
✅ Thesaurierende oder ausschüttende Fonds – welche Variante passt zu dir?
✅ Und für alle, die bereits investieren: spannende Einblicke in persönliche Anlageerfahrungen und Strategien!

🔍 Hier gehts zum angesprochenen Broker Vergleich auf Finanzdepot.ch

Reto teilt wertvolle Tipps, persönliche Erfahrungen und praktische Strategien, um die richtige Anlageform zu finden – egal, ob du gerade erst beginnst oder dein Portfolio optimieren möchtest.

Investieren klingt kompliziert? Muss es aber nicht sein! In dieser Folge spreche ich mit Reto Stalder, Finanzberater des Jahres 2024 und Gründer von finanzdepot.ch, über die wichtigsten Grundlagen für Einsteiger inkl. Deep Dives für Fortgeschrittene.

Wir klären:

✅ Warum sollte man überhaupt investieren?

✅ Welche Fehler sollte man als Anfänger unbedingt vermeiden?

✅ Wie fängt man mit wenig Kapital an?

✅ Und für alle, die schon investieren: spannende Deep Dives zu Strategien und Optimierungen!

Reto teilt wertvolle Tipps, persönliche Erfahrungen und praktische Strategien, um sicher in die Welt des Investierens einzusteigen – egal, ob du gerade erst anfängst oder bereits erste Investments hast.

🎧 Jetzt reinhören und den ersten Schritt in deine finanzielle Zukunft machen!

In dieser Episode des PlanningFinancePodcasts spreche ich mit Michael Weber, Sparringspartner für gesunde Gewohnheiten. Sein Fokus: Mehr Energie, besserer Fokus und nachhaltige Zufriedenheit – und genau das gilt auch für den Umgang mit Geld. 💡

Wir diskutieren:
✅ Warum finanzielle Routinen entscheidend für den Vermögensaufbau sind
✅ Wie du gezielt Geld sparen und Impulskäufe vermeiden kannst
✅ Praktische Tipps, um langfristig finanziellen Erfolg zu sichern

Ausserdem teilen wir Buchempfehlungen, die dich dabei unterstützen, bessere Geldgewohnheiten zu entwickeln:

📚5 Dinge, die Sterbende am meisten bereuen:https://amzn.to/40YVW7x

📚Das Café am Rande der Welt:https://amzn.to/4gGIpr6

📚The Big Five for Life:https://amzn.to/3QfAN42

📚Frag immer erst warum:https://amzn.to/3CQPK9W

📚Über die Psychologie des Geldes:https://amzn.to/42TXHWb

📚Ein Hund namens Money:https://amzn.to/4hseJPP

📚Rich Dad Poor Dad:https://amzn.to/40TF4PP

Mehr über Michael Weber und seine Arbeit erfährst du hier:
🌍 www.michaelweber.swiss

🔗 Jetzt reinhören und deine finanziellen Routinen optimieren!

Steuern begleiten uns durchs ganze Leben – doch welche Abzüge lohnen sich wirklich? Mit Jana Federer(https://www.linkedin.com/in/jana-federer-123642226/), Leiterin der Finanzverwaltung, spreche ich über Steuern in jeder Lebensphase und gebe wertvolle Tipps zur Steuererklärung.

- Welche Abzüge du nutzen solltest
- Steuern von Berufseinstieg bis Rente
- So optimierst du deine Steuererklärung
- Warum Steuerplanung ziemlich unromantisch sein kann
- Einblicke hinter die Kulissen der Finanzverwaltung

Jetzt reinhören & mehr über Steuern erfahren!

🎙 Eure grössten Finanzfragen – endlich beantwortet! 🏡💰

Du träumst vom Eigenheim, aber fragst dich, wie du die Finanzierung richtig angehst? Oder stehst du vor der Entscheidung: Säule 3a – Bank oder Versicherung? Vielleicht hast du schon alle finanziellen Basics gemeistert und fragst dich: Was jetzt?

🚀 In dieser Q&A-Folge klären wir genau diese Fragen – direkt aus der Community! Kein Fachchinesisch, sondern klare Antworten, praktische Tipps und der Blick fürs grosse Ganze.

📌 Themen, die dich weiterbringen:
✅ Eigenheim-Finanzierung – realistisch bis 30?
✅ Säule 3a: Bank oder Versicherung? – Die Vor- & Nachteile auf einen Blick
✅ Next Level Finanzen – Was du tun kannst, wenn du die Basics gemeistert hast

💡 Du willst smartere Finanzentscheidungen treffen? Dann hör jetzt rein und hol dir die Antworten! 🎧

Bereit 2025 zu deinem finanziellen Erfolgsjahr zu machen? 💡 In dieser Folge vom PlanningFinance Podcast zeige ich dir, wie du durch Wissen, klare Ziele und smarte Strategien finanziell durchstartest. Erfahre, wie du dein Budget optimierst, Notgroschen aufbaust, clever investierst und steuerliche Vorteile in der Schweiz nutzt. Ich teile konkrete Tipps und Ansätze, die dir helfen, deine Finanzen langfristig in den Griff zu bekommen. 🎯 Lass uns gemeinsam an deinem finanziellen Erfolg arbeiten – hör rein und starte durch! 🎧🚀

Mit 30 Jahren blicke ich auf fast ein Jahrzehnt voller finanzieller Entscheidungen zurück. Einige davon waren klug – und einige, naja, eher nicht. Fehler zu machen gehört zum Leben und gerade im Umgang mit Finanzen können diese Fehler wertvolle Lektionen bieten. Heute teile ich mit dir meine drei grössten Finanzfehler – in der Hoffnung, dass du daraus lernst und sie vermeiden kannst. Vielleicht erkennst du dich in einigen Punkten wieder oder sie inspirieren dich, deine eigene finanzielle Situation neu zu überdenken.

In der ersten Episode lernst du mich, Alexander Bartl, und meinen Weg kennen: Wie ich zur Finanzplanung gekommen bin, warum ich PlanningFinance gestartet habe und was dich hier erwartet. Mein Ziel? Dir zu zeigen, wie du deine Finanzen strukturierst, smarter planst und langfristig Vermögen aufbaust.

Freu dich auf praxisnahe Tipps, bewährte Strategien und inspirierende Einblicke, um deine finanziellen Ziele zu erreichen – egal, ob du gerade erst startest oder deine Finanzen optimieren möchtest.

Lass uns gemeinsam deine finanzielle Zukunft gestalten. Ich freue mich, dass du dabei bist!