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Podcast com os lives do grupo FIRE Talks Portugal no Facebook. Grupo de educação e discussão sobre como atingir a independência financeira em Portugal e como tirar anos à idade legal de reforma. Projecto de literacia financeira sobre temas ligados a FIRE, por Luís Lobo Jordão, CFA, um profissional de investimentos com mais de 25 anos de experiência. Sponsor do podcast: Soluções Stoik - stoik.pt - Ponha o seu dinheiro a trabalhar para si! 🔥
- 117 - #114 - Os Mercados em 2025 (13/1/2026)
Sponsor do podcast: Soluções Stoik - Ponha o seu dinheiro a trabalhar para si! 🔥
Neste episódio especial do podcast FIRE Talks Portugal, voltamos a receber o Tiago Guedes, CFA, para mais uma edição da revisão de um ano nos mercados de capitais.
Tópicos como as tarifas, inteligência artificial, dólar e ouro não podiam faltar nesta conversa onde partilhamos algumas ideias sobre um ano bastante interessante nos mercados financeiros.
Para mais informações sobre o FIRE Club, visita: fireclub.pt.
🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento. Pode conter links de afiliado onde sem custo para ti podes apoiar o podcast.
Fri, 16 Jan 2026 - 57min - 116 - #113 - M&M Parte III - Erros Comportamentais (31/10/2025)
Assiste ao "Tudo Sobre PPRs 2025" aqui. Vai decorrer nos dias 3, 4 e 6 de Novembro pelas 20h.
Para mais informações sobre o FIRE Club, visita: fireclub.pt.
Agora a segunda parte de um podcast que eu e o Tiago Guedes, CFA fazemos dentro do FIRE Club e que vamos disponibilizar em canal aberto nas próximas semanas para comemorar o Dia Mundial da Poupança.
São 3 tópicos de cerca 25 minutos cada:
1. Diversificação
2. Seleção de Fundos
3. Erros Comportamentais dos Investidores
Espero que gostes!👊🔥
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Sun, 02 Nov 2025 - 30min - 115 - #112 - M&M Parte II - Seleção de Fundos (31/10/2025)
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Agora a segunda parte de um podcast que eu e o Tiago Guedes, CFA fazemos dentro do FIRE Club e que vamos disponibilizar em canal aberto nas próximas semanas para comemorar o Dia Mundial da Poupança.
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2. Seleção de Fundos
3. Erros Comportamentais dos Investidores
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Sat, 01 Nov 2025 - 28min - 114 - #111 - M&M Parte I - Diversificação (31/10/2025)
Inscreve-te para o "Tudo Sobre PPRs 2025" aqui. Vai decorrer nos dias 3, 4 e 6 de Novembro pelas 20h.
Para mais informações sobre o FIRE Club, visita: fireclub.pt.
💰 Dia Mundial da Poupança — e uma partilha especial!
Hoje, 31 de Outubro, abrimos o acesso a algo que é habitualmente exclusivo dos membros do FIRE Club:
🎙️ o M&M, o podcast mensal que gravo com o Tiago Guedes, CFA, onde discutimos temas financeiros e económicos do momento.
Para celebrar o Dia Mundial da Poupança, decidimos disponibilizar este episódio a todos, como forma de contribuir para uma maior literacia financeira — a missão do FIRE Club.
O episódio já está disponível em todas as plataformas (Spotify, Google, Apple, etc.), dentro do podcast FIRE Talks Portugal.
Porque poupar não é apenas guardar dinheiro — é ganhar liberdade e opções para o futuro.
São 3 tópicos de cerca 25 minutos cada:
1. Diversificação
2. Seleção de Fundos
3. Erros Comportamentais dos Investidores
Espero que gostes!👊🔥
DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento. Pode conter links de afiliado onde sem custo para ti podes apoiar o podcast.
Fri, 31 Oct 2025 - 27min - 113 - #110 - Sessão Bónus: Activos Tóxicos a Evitar (27/09/2025)
Para mais informações sobre o FIRE Club, visita: fireclub.pt.
Assiste a este conteúdo com imagem no Spotify ou no Youtube
Sessão Bónus com uma aula do FIRE Club sobre o que devemos evitar e porquê no caminho para FIRE.
Cada vez mais vemos muita publicidade a instituições disfarçada de literacia financeira e essa publicidade é paga por quem tem mais fundos. A origem tóxica desses fundos é importante ser conhecida e compreendida pelos investidores.
Eu considero activos tóxicos, aqueles cujo ganho é na esmagadora maioria dos casos para o intermediário financeiro e não para o investidor.
Na minha opinião instrumentos como os CFDs - activo tóxico com maior expressão actualmente - deveriam ser proíbidos a nível europeu, tal como o foram as opções binárias. Nos EUA, os CFDs são proíbidos para os investidores de retalho. Não basta um alerta de que mais do que 70%, 80% dos clientes de uma corretora estão a perder dinheiro com CFDs.
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Sat, 11 Oct 2025 - 2h 01min - 112 - #109 - Valuation: O que aprendemos com Damodaran em Tomar (12/03/2025)
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Neste episódio, partilho algumas ideias de um workshop com Aswath Damodaran, um renomado especialista em valuation.
O foco da conversa é a avaliação de empresas, abordando a diferença entre "valuation" e "pricing", a importância das histórias na análise de empresas, e os principais "drivers" de valor como crescimento, rentabilidade e risco.
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Fri, 14 Mar 2025 - 48min - 111 - #108 - O ano de 2024, Bancos Centrais e Eleição de Donald Trump com Tiago Guedes, CFA
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Já te inscreveste para a Reunião Anual de Investidores Stoik? Será no dia 15 de Fevereiro de 2025 e se fizeres parte da comunidade Stoik já recebeste um email com o convite. Se não recebeste, então envia um email para info@stoik.pt
Neste episódio especial do podcast FIRE Talks Portugal, damos as boas-vindas a Tiago Guedes, CFA, para mais uma edição da rubrica Maramita e Marmota do FIRE Club Plus,excepcionalmente aberta a todos.
Juntos, exploramos os três grandes temas do mês, 20 minutos para cada:
Revisão do ano de 2024:
Um olhar aprofundado sobre os mercados financeiros durante o último ano.Taxas de Juro e a Atuação dos Bancos Centrais:
Como as decisões de política monetária moldaram o panorama económico global e o impacto para investidores que seguem o caminho da independência financeira.A Reeleição de Donald Trump:
Analisamos as potenciais implicações políticas e económicas deste evento marcante, tanto para os EUA como para o resto do mundo.Se já fazes parte do FIRE Club ou estás a pensar juntar-te, este episódio está repleto de insights práticos para refletires sobre a tua estratégia de investimento e como navegar os mercados financeiros.
Para mais informações sobre o FIRE Club, visita: fireclub.pt.
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Sat, 25 Jan 2025 - 1h 08min - 110 - #107 -🔥Entrevista FIRE: Poupar na Electricidade com Vítor Reis (27/11/2024)
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22ª Entrevista FIRE: Vítor Reis - Electricidade
Neste episódio, exploramos como reduzir os custos com eletricidade, uma despesa significativa no orçamento familiar. Para isso, conto com a participação do especialista em energia, Vítor Reis, membro ativo da nossa comunidade FIRE Talks Portugal. Juntos, discutimos:
- Como funciona o mercado de eletricidade em Portugal: Compreender a diferença entre operador e comercializador, as tarifas de acesso às redes e a volatilidade dos preços.
- Tipos de tarifas: Tarifa fixa, indexada, simples e bi-horária – qual é a melhor para o seu perfil de consumo?
- Otimização de custos: Como ajustar a potência contratada e identificar desperdícios na sua instalação elétrica.
- Energia solar: É um bom investimento? Saiba quando faz sentido instalar painéis solares e o que considerar antes de avançar.
- Ferramentas e dicas práticas: Conhece simuladores e métodos para comparar comercializadores e obter as melhores condições.
Se queres saber como combater a inércia, negociar melhores tarifas e poupar na sua fatura de eletricidade, este episódio é para ti!
Links e Recursos Mencionados:
Balcão Digital da E-Redes Simulador da ERSE Contacto do Vítor Reis: vitor.reis.energia@gmail.com🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Tue, 07 Jan 2025 - 1h 00min - 109 - #106 -🔥Entrevista FIRE: Ricardo Patrício - Movimento 1€
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21ª Entrevista FIRE: Ricardo Patrício - Movimento 1€
Neste episódio do FIRE Talks Portugal, trago uma conversa inspiradora com Ricardo Patrício, diretor executivo do Movimento 1€. Exploramos como o caminho para a independência financeira pode ser complementado com uma visão de impacto social, criando uma mentalidade de abundância que beneficia tanto os nossos objetivos pessoais como a comunidade.
Falamos sobre:
✅ Como pequenas contribuições recorrentes podem gerar grandes impactos;
✅ O papel da transparência e confiança no ato de doar;
✅ A importância de alinhar o FIRE com a responsabilidade social;
✅ Como o Movimento 1€ transforma micro-doações de 1€/mês em soluções reais para causas sociais diversas.🎄 Desafio Especial para a Comunidade FIRE:
Nesta época natalícia, lançamos um desafio à nossa comunidade:
1️⃣ Junta-te ao Movimento 1€ com um contributo mínimo de 1€/mês.
2️⃣ A Stoik vai fazer matching (duplicar) o teu contributo, até um máximo de 2000€ no total!Como participar?
Vai ao site movimento1euro.com e adere ao movimento. Envia o comprovativo do teu débito direto para info@stoik.pt.Juntos, vamos criar uma onda de impacto positivo, mostrando que mesmo pequenas ações podem transformar vidas!
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Thu, 19 Dec 2024 - 47min - 108 - #105 - 25 anos de Mercados (15/12/2024)
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Fiz em Setembro 25 anos de mercados financeiros. Vamos neste episódio falar sobre os altos e baixos do mercado e da minha carreira.
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Sun, 15 Dec 2024 - 58min - 107 - #104 -🔥Entrevista FIRE: Jorge Coutinho - Como Lidar com a Adversidade
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20ª Entrevista FIRE: Jorge Coutinho - BeCoach
Neste episódio do nosso podcast FIRE, temos o privilégio de receber Jorge Coutinho, um mentor e coach extraordinário que personifica os ideais do estoicismo.
O Jorge foi o primeiro coach de língua portuguesa a integrar a equipa de Tony Robbins, onde participou em mais de 100 eventos, acumulando uma vasta experiência em desenvolvimento pessoal. Ele é fundador da BeCoach, onde oferece a melhor certificação em coaching de Portugal, da qual eu, com orgulho, sou um coach certificado.
Durante a nossa conversa, Jorge partilha a sua jornada e os ensinamentos fundamentais que adquiriu ao longo dos anos.
Discutimos estratégias práticas para lidar com a adversidade, inspiradas no estoicismo e nas suas experiências pessoais e profissionais. As palestras e insights de Jorge são verdadeiramente transformadores, e neste episódio, ele oferece conselhos valiosos para todos os que procuram melhorar-se e superar desafios no caminho para a independência financeira e além.
Não percam a oportunidade de ouvir este episódio inspirador e sigam o trabalho de Jorge Coutinho para continuar a aprender com um dos melhores na área do desenvolvimento pessoal e coaching em Portugal.
Recomendações do Jorge:
"O Poder Sem Limites" de Tony Robbins
"Os Quatro Acordos" de Don Miguel Ruiz
Desafio do Jorge:
Manhãs Lendárias 8.0 =>Começa a 8 Jul 2024 às 6h07
Recomendações do Luís para Estoicismo:
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Sun, 30 Jun 2024 - 51min - 106 - #103 -🔥Entrevista FIRE: Marco Libório - Impostos no Imobiliário
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19ª Entrevista FIRE: Marco Libório - UWU Solutions
Neste episódio, tive o prazer de conversar com o Marco Libório, Partner da UWU Solutions, Consultor, Autor e Orador, com cerca de 20 anos de experiência na otimização de negócios. O Marco é um empreendedor nato, tendo co-fundado várias empresas em áreas como turismo, marketing, desenvolvimento de software e consultoria.
Durante a nossa conversa, abordamos a literacia financeira em Portugal, discutindo os desafios e as oportunidades para melhorar a educação financeira no país. O Marco partilhou a sua visão sobre os principais erros a evitar ao começar a investir em imobiliário, oferecendo insights valiosos para investidores iniciantes e experientes. Além disso, falámos sobre as recentes alterações legislativas com impacto no setor imobiliário e a fiscalidade em geral, destacando as implicações práticas para investidores e empresários.
Livro do Marco:
Como Poupar em Impostos no Imobiliário
Recomendações do Marco:
A Psicologia do Dinheiro de Morgan Housel
O Elemento de Ken Robinson
Canais de Youtube:
Minha participação no podcast do Marco:
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Sun, 19 May 2024 - 1h 17min - 105 - #102 -🔥Entrevista FIRE: João Pereira - Tax Wizard
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18ª Entrevista FIRE: João Pereira - Fundador do Tax Wizard
Em plena época de entrega de IRS (não esquecer data limite 30 de Junho), falamos com alguém que pode ajudar os portugueses (e não só) com as suas declarações fiscais.
O João criou o software Tax Wizard para resolver um problema com que se deparou (muitas linhas de reporte fiscal) e constatou que esse problema era comum a muitos outros investidores em Portugal. Com este software podemos ganhar tempo e tranquilidade, valores fundamentais do FIRE. Também abordamos um tema importante no caminho para FIRE que são os side-hustles (criação de um rendimento extra normalmente com um projecto pessoal)
Se quiserem comprar o software, podem utilizar este link de afiliado com um desconto de 20% e ajudam o podcast ao mesmo tempo: Tax Wizard *
Neste momento a Tax Wizard permite reportar ganhos, perdas e rendimentos das seguintes plataformas: Revolut, eToro, Degiro, XTB, Trading212, Interactive Brokers, Lightyear, Trade Republic e Tastytrade.
Update 2025 (IRS 2024):
Adicionamos novos brokers, foco principal em começar a adotar crypto: Freedom24, Revolut Crypto, Coinbase, Robinhood Crypto, Kraken, GoParity
- Adicionamos uma funcionalidade para " Simular o Anexo J " - basicamente gera um ficheiro que move os dados de rendimentos estrangeiros para os respetivos anexos como se fossem rendimentos nacionais.
Recomendações do João:
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Fri, 10 May 2024 - 41min - 104 - #101 - Q&A (31/01/2024)
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Mixórdia de temáticas :)
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Sun, 11 Feb 2024 - 46min - 103 - #100 - 100 Episódios sobre FIRE (31/01/2024)
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Passados três anos e meio, atingimos a marca dos 100 episódios! Falamos do podcast e dos tópicos já cobertos, bem como do que aconteceu em 2023.
Parte 1 de Q&A (a parte 2 sairá no próximo episódio)
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Sun, 04 Feb 2024 - 43min - 102 - #99 - Charlie Munger (27/12/2023)
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Em 2023 os mercados subiram, mas tiveram uma baixa de vulto: a poucos dias de completar 100 anos, faleceu Charlie Munger. Mais conhecido como o braço direito, sócio e amigo de Warren Buffett, Charlie deixa um legado extraordinário de ideias e valores que devem guiar todos os investidores.
Livros referidos*:
"Charlie Munger - The Complete Investor" por Tren Griffin
"Poor Charlie's Almanack" por Charlie Munger
Palestras:
1995 The Psychology of Human Misjudgement
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Wed, 27 Dec 2023 - 48min - 101 - #98 - 🔥Entrevista FIRE: Rui Pedro Alves - FIRE Empreendedor (07/12/2023)
‼️ 🚀Inscrições para oWebinar Grátisdo Rui no dia 12 de Dezembro de 2023 pelas 21h00
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Nota importante: Subscrições pela nossa mediação apenas até 30/11/2023 - Dezembro estaremos RE do FIRE 🔥👊 Voltamos em Janeiro. Reforços continuarão a ser processados.
17ª Entrevista FIRE: Rui Pedro Alves - Fundador e CEO da RUPEAL
Neste episódio falamos do percurso empreendedor do Rui. Falamos sobre os desafios, oportunidades e aprendizagens que o Rui fez ao longo dos últimos 15 anos de empreendedorismo até liderar um grupo de empresas com mais de 300 colaboradores e 15 milhões de euros de facturação anual.
Falamos também da nova fase da vida do Rui em que ele dedica mais tempo a mentorar outros empreendedores na sua comunidade RAMP (Rui Alves Mentorship Program)
Recomendações do Rui:
The Hard Thing About Hard Things
Os Sete Hábitos de Pessoas Altamente Eficazes
Bitalk - Negócios à Portuguesa
Segue o Rui no Instagram e no Linkedin
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Thu, 07 Dec 2023 - 41min - 100 - #97 - 🔥Entrevista FIRE: Rita Piçarra - FIRE aos 44 (20/11/2023)
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Nota importante: Subscrições pela nossa mediação apenas até 30/11/2023 - Dezembro estaremos RE do FIRE 🔥👊 Voltamos em Janeiro. Reforços continuarão a ser processados.
16ª Entrevista FIRE: Rita Piçarra @rita_picarra.
Neste episódio gravado ao vivo com a nossa comunidade, falamos do percurso da Rita desde o início da carreira até ao seu grito do Ipiranga aos 44 anos. Mentorias, investimentos, plano de carreira, otimismo e até os obstáculos no caminho são abordados neste episódio em que a Rita partilha connosco a sua visão inspiradora.
Segue a Rita no Instagram e no Linkedin
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Wed, 22 Nov 2023 - 1h 14min - 99 - #96 - 🔥Entrevista FIRE: André Freitas - Cashback (30/10/2023)
📣Inscreve-te na Masterclass "Tudo Sobre PPRs 2023" - Dias 6, 8 e 10 de Novembro pelas 19:30 - online e gratuita
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15ª Entrevista FIRE: André Freitas do @UnlockingFIRE.
Neste episódio gravado ao vivo com a nossa comunidade, falamos do percurso do André e da utilização que o André faz de cartões no seu percurso para a independência financeira.
Alguns dos cartões que eu uso e recomendo, mencionados ou não. Realço que alguns links abaixo são de afiliado e podem dar benefícios a quem os utiliza e a mim:
Revolut* (utilizador desde 2016)
Moey *(utilizador desde 2019)
Curve *(utilizador desde 2017, micro-accionista desde 2021)
Plutus *(fase de testes desde 7/2023)
Recomendações do André:
All About Asset Allocation de Rick Ferri (Wook | Amazon)*
Masterclasses do André (links de afiliado)
Pack "Boost Finanças Pessoais"🚀🚀*
🎓Masterclass Gestão de Cartões para Otimização de Cashback - 3ª EDIÇÃO*
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Tue, 31 Oct 2023 - 1h 01min - 98 - #95 - Automatiza a Tua Vida Financeira com Segurança: O Poder dos Débitos Diretos (10/10/2023)
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No episódio de hoje, vamos explorar um tema que pode ser um verdadeiro game-changer na tua vida financeira: os Débitos Diretos.
🔹 Automatização dos Investimentos
Vamos falar sobre como os débitos diretos podem ser uma ferramenta poderosa para automatizar os teus investimentos. Imagina nunca mais teres de te preocupar em transferir dinheiro para a conta de investimento todos os meses. Com débitos diretos, isso é possível! E executas o "paga-te a ti próprio primeiro" dando prioridade ao teu futuro.🔹 Organização e Simplificação dos Orçamentos Familiares
Mas não é só para investir que os débitos diretos são úteis. Eles também podem ser uma forma eficaz de organizar e simplificar os orçamentos familiares, garantindo que todas as suas contas sejam pagas atempadamente.🔹 Operações de Segurança
A segurança é uma preocupação legítima quando se trata de débitos diretos. Vamos abordar algumas operações que podem tornar os débitos diretos mais seguros, como o estabelecimento de limites e o controlo mensal.🔹 Garantias Legais
E se algo correr mal? Não te preocupes, existem garantias legais que protegem o consumidor. Temos o direito a ser reembolsados, sem questões, nas 8 semanas seguintes ao débito indevido, desde que exista uma autorização de débito directo. E se não existir autorização, o prazo estende-se para 13 meses.🔗 Mais Informações
Para mais informações sobre este tema, consulta o site do Banco de Portugal.🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Tue, 10 Oct 2023 - 24min - 97 - #94 - O meu fundo está negativo! Devo transferir ou esperar que recupere? (20/09/2023)
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Aproveitando uma questão de uma investidora no grupo FIRE Talks Portugal, em que se pretendia transferir um PPR para o PPR SGF Stoik, falo sobre os vieses comportamentais que podem prejudicar o nosso processo de decisão enquanto investidores.
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Tue, 26 Sep 2023 - 50min - 95 - #93 - Warren Buffett 93º aniversário (30/08/2023)
Sponsor do podcast: Soluções Stoik - Ponha o seu dinheiro a trabalhar para si! 🔥
Neste episódio celebramos o 93º aniversário de Warren Buffett, conhecido como um dos melhores investidores de todos os tempos. Falamos sobre a sua vida e a sua estratégia de investimento, os seus mentores e os ensinamentos que nos tem trazido ao longo do tempo.
Recomendações de recursos para saber mais:
The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life
The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America
Documentário HBO sobre Warren Buffett
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Thu, 31 Aug 2023 - 1h 06min - 94 - #92 - O Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs (14/07/2023)
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Neste episódio falamos das 3 excepções previstas na Lei 19/2022 para reembolso extraordinário de PPRs sem penalização.
1- levantar um Indexante de Apoios Sociais mensalmente (480,43€)
2- pagar prestações do crédito habitação para habitação própria permanente (HPP) (sem mínimo de 5 anos)
3- amortizar crédito habitação para HPP até 12 IAS = 5.765,16€
Falamos sobre quando fará sentido utilizar estas excepções, as suas implicações fiscais (sim, qualquer reembolso está sujeito a IRS à taxa de 8% sobre as mais-valias) e documentos necessários para as efectivar.
Como exemplo, usamos o PPR SGF Stoik e remetemos para a informação presente no site aqui:
Impresso "Pedido de Reembolso"
Se a tua situação financeira ficar mais facilitada com o reembolso do PPR, o nosso compromisso e missão é tentar processar o reembolso com maior velocidade que processamos as subscrições.
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Sun, 16 Jul 2023 - 39min - 93 - #91 - Repost "Entrevista: Investimentos Sustentáveis" (14/06/2023)
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Este episódio é uma republicação de uma entrevista sobre investimentos, liberdade financeira, tecnologia e sustentabilidade que dei ao André Correia e ao Daniel Guedelha do podcast "Cruzamento" que sugiro pesquisarem.
No podcast "Cruzamento" os temas da Tecnologia, Saúde e Sustentabilidade cruzam-se para criar um espaço de debate aberto e inovador, através de entrevistas descontraídas, mas com conteúdos importantes e atuais.
Espero que gostem!
Link 5€ para começar a investir: Goparity* (capital não garantido. Podem e vão existir perdas com alguns empréstimos)
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Mon, 03 Jul 2023 - 32min - 92 - #90 - Crise bancária & tema bónus: se todos formos FIREd? com Gonçalo Garcia, CFA (4/04/2023)
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Neste episódio eu e o Gonçalo falamos sobre os eventos recentes no sector financeiro e seus potenciais impactos. Para além disso, acabamos por falar sobre o caminho de independência financeira do Gonçalo (a partir do minuto 41) e assim tornou-se num episódio ainda mais a não perder!
Substack do Gonçalo - Staying Rational
Podcast Ações e Companhia
Recomendação Podcast: Acquired
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Fri, 07 Apr 2023 - 1h 30min - 91 - #89 - Grandes Investidores: Terry Smith - O Warren Buffett inglês (06/03/2023)
Sponsor do podcast:Soluções Stoik- Ponha o seu dinheiro a trabalhar para si! 🔥Links do Luís
👉Temos 25 lugares para a nossa audiência do podcast estar presente na Reunião Anual de Investidores Stoik de 2023 no dia 16 de Março pelas 18h => info@stoik.pt
Um episódio dedicado a um grande investidor que tive o prazer de conhecer pessoalmente recentemente. Falo um pouco sobre a carreira do Terry Smith, bem como sobre a filosofia de investimento que ele aplica no seu fundo.Livros do Terry:
Investing for Growth, 2020: Wook* Amazon*Accounting for Growth, 1992: Amazon* (normalmente só existe usado)
🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/). Segue o Luís no Instagram @ljordao8DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento. *Pode conter links de afiliado
Fri, 10 Mar 2023 - 35min - 90 - #88 - O Ano de 2022 em Revista com Tiago Guedes, CFA (23/02/2023)
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Neste episódio eu e o Tiago percorremos os principais eventos de 2022 nos mercados financeiros.
👉LinkedIn do Tiago Guedes, CFA
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Fri, 24 Feb 2023 - 1h 01min - 89 - #87 - Estabelecimento de Objectivos para 2023 (6/1/2023)
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🔥 Nova turma do FIRE Bootcamp a caminho 💪
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Sat, 07 Jan 2023 - 38min - 88 - #86 - Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs 2022/2023 (28/10/2022)
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#86 - Regime Extraordinário de Reembolso de PPRs 2022/2023Um episódio um pouco mais jurídico :)
Lei 19/2022, de 21 de outubro (Artigo 6º)
Decreto-Lei 158/2002 de 2 de Julho PPRs
Estatuto dos Benefícios Fiscais - Artigo 21º
31.10.2022 pelas 19h Proval Oral da Antena 3
7, 8 e 9 de Novembro de 2022: Masterclass "Tudo Sobre PPRs" 2ª Edição
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Sat, 29 Oct 2022 - 33min - 87 - #85 - Bear Market e agora? (14/10/2022)
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#85 - Bear Market e agora?
Artigo "Getting Long Term Bullish" do Ben Carlson - A Wealth of Common Sense
Gráfico de longo prazo do S&P500 - Macrotrends
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Sun, 16 Oct 2022 - 1h 02min - 86 - #84 - Pacote Anti-Inflação e o Juro Composto (16/09/2022)
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#84 - Pacote Anti-Inflação e o Juro Composto: "Quem o entende, ganha. Quem não o entende paga"
Regresso às aulas e ao podcast, com um pouco de matemática para compreender melhor as implicações das escolhas feitas no pacote anti-inflação anunciado recentemente. São focadas especialmente as actualizações das pensões e das rendas, áreas mais relevantes para a literacia financeira FIRE.
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Mon, 19 Sep 2022 - 1h 00min - 85 - #83 - Super Q&A - Parte 3/3 (22/07/2022)
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Terceira parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.
Tópicos abordados:
Alterações carteira Stoik com evolução das taxas de juro
Obrigações I-Bonds na Europa?
Investir agora? Há sinais de recuperação dos mercados?
Comportamento em bear markets e recessões
Taxas de juro e P2P
Tempo de queda nos mercados? Ciclos. Artigo Ben Carlson
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Wed, 10 Aug 2022 - 24min - 84 - #82 - Super Q&A - Parte 2/3 (22/07/2022)
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Segunda parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.
Tópicos abordados:
Obrigações - correlações com ações + impacto das taxas de juro nas obrigações + gestão de fundos de obrigações + resultados passados e rendimentos futuros
Reação dos Bancos Centrais a inflação do lado da oferta contraporducente?
Euro vs USD
Os mercados vão sempre crescer no longo prazo?
PPRs diversificados e PPRs podem investir em novos activos como cripto, Spac, etc?
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Wed, 03 Aug 2022 - 30min - 83 - #81 - Super Q&A - Parte 1/3 (22/07/2022)
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Primeira parte de um Q&A feito no grupo FIRE Talks Portugal.
Tópicos abordados:
Taxa de Juro Fixa ou Variável
Amortizar ou Investir
Há possibilidade da Euribor subir ainda mais? Taxa de juro "normal" da economia
PPRs e ETFs - compra em valor vs unidades
PPRs e ETFs - resgate com regra dos 4%
PPRs e ETFs - como funcionam os juros compostos. Rendimentos das ações (dividendos, lucros reinvestidos)
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Wed, 27 Jul 2022 - 29min - 82 - #80 - Férias para Sempre (29/06/2022)
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😎 Estamos a entrar na época de férias e falamos de vários pontos:
- - IRS - atenção 30 de Junho - amanhã! Bónus até 400€ por contribuinte
- Aproveitar as férias para descansar e reavaliar o 1º semestre - objectivos cumpridos? Roda da Vida ep#68. O que devemos melhorar para o 2º semestre
- Anúncios de Créditos para Férias
- Investimentos no Verão: menor liquidez, mesma postura. Riscos do Outono
- Férias para sempre - a regra dos 4% aplicada aos gastos para férias e lazer
- Poupanças/Mudanças antes FIRE e pós FIRE (Automatização e Flexibilidade)
- Dicas - câmbios Revolut, Wise, N26, Curve,
- contas moey! ActivoBank
- alojamento/hoteis Booking Pruvo Airbnb
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Wed, 29 Jun 2022 - 1h 03min - 81 - #79 - Especial Crianças (1/06/2022)
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Wed, 01 Jun 2022 - 58min - 80 - #78 - Sabes Como Analisar Retornos? (14/05/2022)
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Como devo analisar os meus retornos? O que são taxas internas de retorno e quando devo utilizar? Como ajustar retornos em diferentes moedas. Quando devo anualizar os retornos e quando não devo. A diferença entre retorno positivo e bater o mercado e retorno negativo e ficar abaixo do mercado. Taxas de retorno ajustadas do risco. Alfas e betas, etc.
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Sun, 15 May 2022 - 1h 03min - 79 - #77 - Tax Season IRS 2021 (30/04/2022)
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Algumas dúvidas sobre impostos colocadas pela comunidade. Desde questões gerais, como prazos, consignação de IRS e IRS automático, até questões de residência fiscal, mais-valias imobiliárias, PPRs, regra FIFO, contas bancárias no estrangeiro e unit-linked com financiamentos.
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Sun, 01 May 2022 - 56min - 78 - Replay #43 - IRS 2020 (24/04/2021)
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Feedback e questões para o live do próximo sábado, dia 30/4/2022 pelas 12h00 através deste link
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Wed, 27 Apr 2022 - 1h 12min - 77 - Replay #3 - Impostos nos investimentos (03/07/2020)
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Feedback e questões para o live de dia 30/4/2022 pelas 12h00 através deste link
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Sun, 24 Apr 2022 - 1h 11min - 76 - #76 - Qual é o melhor investimento no caminho para 🔥 FIRE? (08/04/2022)
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Existem muito investimentos disponíveis no mercado, mas o conhecimento e a sabedoria para os escolher acabam por ser o melhor investimento que qualquer pessoa pode fazer.
>>Candidaturas Encerradas<< Neste episódio partilho o primeiro FIRE Bootcamp que eu e a Ella doFinanças com Ella vamos fazer a começar dentro de poucas semanas. Juntamos muita experiência com investimentos, negócios e a independência financeira para apoiar um grupo reduzido de participantes no seu caminho. As candidaturas ao programa estão abertas até 15 de Abril e o programa irá decorrer entre Maio e Novembro. Mais informações aqui.
"An investment in knowledge pays the best interest." Benjamin Franklin
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Sat, 09 Apr 2022 - 47min - 75 - #75 - 🔥Entrevista FIRE: Alexandre Azevedo Nutricionista (24/3/2022)
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14ª Entrevista FIRE: Alexandre Azevedo Nutricionista.
No caminho para 🔥FIRE devemos considerar muito mais que apenas questões financeiras.
Esta semana falei com o Alexandre Azevedo, que é o meu último nutricionista! Descobri o Alexandre no início do confinamento e com os ensinamentos dele consegui gerir melhor o meu peso e perder mais de 10kg. Perder peso não é difícil, mas manter essa perda é. Falamos do processo de perda de peso, mas também de empreendedorismo digital, independência financeira e geográfica e de alguns paralelismos entre o processo de obtenção de bem-estar físico e bem-estar financeiro.
Podem encontrar o Alexandre nas redes sociais, especialmente no seu Instagram em @dr.alexandreazevedo.
Sugiro ainda verem o site Reprograma.pt e o audiobook Reprograma.
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Fri, 25 Mar 2022 - 1h 15min - 74 - #74 - Inflação & Estagflação (18/03/2022)
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Gráficos de apoio:
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Sun, 20 Mar 2022 - 40min - 73 - #73 - A Guerra e os Mercados (25/02/2022)
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Investidores do fundo PPR SGF Stoik: verifiquem as vossas caixas de email. Se não encontrarem nada enviem email para info@stoik.pt.
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Sun, 27 Feb 2022 - 44min - 72 - #72 - 🔥Entrevista FIRE: Luís Couto da Goparity (4/2/2022)
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13ª Entrevista FIRE: Luís Couto da plataforma de financiamento colaborativo Goparity.
Esta semana falei com o Luís Couto que para além de co-fundador da Goparity, é o seu Diretor Financeiro, responsável pela equipa de risco e conformidade da empresa.
A Goparity é uma plataforma de investimento de impacto que junta empresas que procuram financiamento a cidadãos e empresas que querem investir de forma sustentável, através de crowdfunding por empréstimo (crowdlending).
Atualmente a plataforma conta com mais de 11M€ investidos em 150 campanhas financiadas, com promotores e projetos de 13 países em todo o mundo (Europa, América e África) e tem investidores de mais de 60 países diferentes.
Há 3 anos que contribuimos parte das comissões geradas pelo PPR SGF Stoik para esta plataforma.
Quem se inscrever na plataforma Goparity com este link* ganha 5€e nós também conseguimos adicionar mais 5€ ao nosso impacto.
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Sun, 06 Feb 2022 - 1h 08min - 71 - #71 - A Teoria dos Mercados Eficientes (29/01/2022)
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A teoria dos mercados eficientes, o que é, as suas implicações e as suas falhas.
Artigo "Eugene F. Fama, Efficient Markets, and the Nobel Prize" (2014)
Artigo "The Superinvestors of Graham and Doddsville" de Warren Buffett (1984)
Artigo " Buffetts Alpha" de Andrea Frazzini, David Kabiller, CFA, and Lasse Heje Pedersen
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Sun, 30 Jan 2022 - 51min - 70 - #70 - É boa altura para investir? Invisto logo tudo ou aos poucos? Edição PPRs (22/01/2022)
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Teria sido melhor investir no início do ano, no final do ano ou todos os meses durante os últimos 5/6 anos?
Porque as previsões de mercado não são úteis. O histórico de longo prazo de investir tudo de uma vez ou aos poucos?
Resposta a algumas questões live.
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Sun, 23 Jan 2022 - 1h 09min - 69 - #69 - O Ano de 2021 em Revista com Tiago Guedes, CFA (14/01/2022)
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Neste episódio eu e o Tiago percorremos os principais eventos de 2021 nos mercados financeiros.
De realçar que falar do que aconteceu é muito diferente de prever o que vai acontecer. Sugiro consultarem estas citações (e evitarem quem tenta fazer previsões 😜):
https://novelinvestor.com/quote-category/forecasting/
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Sun, 16 Jan 2022 - 1h 09min - 68 - #68 - Revisão Anual - Roda da Vida - Objectivos (02/01/2022)
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Neste episódio faço uma revisão de conquistas do ano 2021 e apresento uma forma de analisar o nosso estado actual para projectar um novo ano. Essa ferramenta é a Roda da Vida do coaching que espero vos ajude a clarificar o que podem fazer para melhorar e definir objectivos para o ano 2022.
Referências*:
GTD - Getting Things Done de David Allen
Faz um Restart à Tua Vida de Jorge Coutinho
Atomic Habits de James Clear
Reprograma de Alexandre Azevedo
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DISCLAMER / AVISO LEGAL: Todas as opiniões expressas são exclusivamente dos participantes e não refletem a opinião de qualquer instituição. São ideias expressas à data de gravação e estão sujeitas a alterações. Todos os investimentos envolvem riscos. O podcast tem um intuito meramente informativo e não deve ser tomado como base para decisões de investimento. *Pode conter links de afiliado
Sun, 02 Jan 2022 - 50min - 67 - #67 - Entrevista FIRE: Catarina & Raffik do @quericocasal
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12ª Entrevista FIRE: Catarina & Raffik do @quericocasal.
Esta semana falei com a Catarina e o Raffik sobre o seu percurso no caminho para a independência financeira. Eles são os autores do podcast e da página de Instagram @quericocasal
A conversa focou-se na área fundamental das finanças em casal, tendo percorrido diferentes perfis financeiros, objectivos comuns, organização financeira e investimentos. Sem dúvida que será um episódio de referência para a comunidade FIRE! 🔥
Livros recomendados*:
O Primeiro Milhão para Casais de Pedro Queiroga Carrilho
Canais recomendados:
Renda Maior da Ariana Nunes
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Sun, 19 Dec 2021 - 1h 06min - 66 - #66 - Conheces os vários tipos de 🔥FIRE? (11/12/2021)
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#66 - Já falámos várias vezes de FIRE - Financial Independence Retire Early, mas sabias que existem vários tipos? Lean FIRE, Fat FIRE, Barista FIRE, etc. Vamos falar das diferenças e poderás escolher com qual te identificas mais.
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Sun, 12 Dec 2021 - 47min - 65 - #65 - 10 Coisas que Precisa Saber sobre PPRs (04/12/2021)
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#65 - 10 Coisas que Precisa Saber sobre PPRs - nesta altura do final do ano existe sempre um grande aumento do interesse dos portugueses sobre os PPRs. Neste episódio falo sobre algumas características deste formato de investimento e como poderá ser útil no caminho para 🔥FIRE.
Se quiseres explorar o PPR SGF Stoik e a estratégia de investimento de qualidade adoptada tens aqui este link. Se quiseres aderir e juntar-te a uma comunidade de investidores estoicos que tomam controlo da sua vida financeira podes iniciar o processo aqui.
Nota: O reembolso da comissão de transferência já não está em vigor actualmente. Era um processo complicado administrativamente e de valor diminuto.
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Sun, 05 Dec 2021 - 1h 26min - 64 - #64 - Será que a bolsa sobe sempre? Conversa com Tiago Guedes, CFA (11/11/2021)
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#64 - Passou cerca de um ano (!) desde que o Tiago participou no live/podcast, pelo que decidimos voltar a gravar um episódio. Vamos aproveitar um tópico feito no grupo chamado "Post Pessimista" e divagar um pouco sobre os tópicos nele abordados, bem como nos cometários colocados como resposta.
Inscrição Masterclasses 15 e 16 de Novembro 2021 pelas 19h: https://eventos.stoik.pt/masterclass_pprs
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Sat, 13 Nov 2021 - 1h 19min - 63 - #63 - Diferentes Serviços de Investimento (05/11/2021)
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#63 - Diferentes Serviços de Investimento - como a indústria financeira se organiza desde os bancos, as seguradoras e os serviços mais especializados de investimento. Como a escolha de como investir se pode assemelhar à escolha de como comer as nossas refeições :)
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Sun, 07 Nov 2021 - 49min - 62 - #62 - "Novos" Certificados do Tesouro Poupança Valor (29/10/2021)
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#62 - "Novos" Certificados do Tesouro Poupança Valor
A área de capital garantido é normalmente desvalorizada no movimento FIRE, mas devemos estudar algumas das opções disponíveis para nos precavermos das mudanças que irão ocorrer ao longo do nosso percurso.
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Sun, 31 Oct 2021 - 49min - 61 - #61 - A Reforma Pública no caminho para FIRE (23/10/2021)
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#61 - A Reforma Pública no caminho para FIRE
A Segurança Social vai ter dinheiro para me pagar uma pensão no futuro? Como incorporar no meu plano de FIRE? Como se calcula a pensão pública? Regimes de antecipação? Sustentabilidade do sistema e impacto nas minhas opções pessoais.
Vai simular a tua reforma pública na Segurança Social Directa
Mais informação: Guia Prático da Pensão de Velhice da Segurança Social
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Sun, 24 Oct 2021 - 58min - 60 - #60 - Englobamento IRS e outras temáticas fiscais (15/10/2021)
#60 - Englobamento IRS e outras temáticas fiscais
Meetup: 16/10 pelas 15h Quiosque da Biblioteca Palácio Galveias🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Sat, 16 Oct 2021 - 1h 02min - 59 - #59 - "The Intelligent Investor" - Resumo e discussão (8/10/2021)
#59 - Edição especial do Investment Book Club integrada na "Semana Mundial do Investidor" organizada pela CMVM.
YouTube - https://www.youtube.com/watch?v=3gMotWUWJKoLivro "The Intelligent Investor" pela Wook (link de afiliado)
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Mon, 11 Oct 2021 - 1h 20min - 58 - #58 - Investimentos Responsáveis - ESG (25/9/2021)
#58 - Investimentos Responsáveis ESG. Porquê? Opções. Vantagens e Desvantagens. Como eu faço.
Link de afiliado da Goparity - ganhamos ambos 5€ para começar a investir. Capital não garantido. Façam a vossa análise da plataforma.
Eventos grátis da CMVM (Youtube):
Dia 6/10/2021 pelas 17h30: Workshop sobre "Como começar a investir" - inscrições
Dia 8/10/2021 pelas 18h00: Investment Book Club sobre o livro "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham apresentado por Luís Lobo Jordão, CFA inscrições
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Sun, 26 Sep 2021 - 1h 01min - 57 - #57 - Alocação de Activos (17/9/2021)
#57 - Alocação de Activos. Porquê? Risco e Retorno. Diversificação. Correlação. O que é? Alocação estratégica e táctica. Classes de activos. Como? All Weather do Ray Dalio, 3 Fund Portfolio Jack Bogle, Fundações, Fundos Soberanos. Outros activos não financeiros. Capital Humano.
Evento grátis do Investment Book Club sobre o livro "Antifrágil" de Nassim Nicholas Taleb apresentado pelo Hugo Roque, CFA - dia 22/9/2021 pelas 18h30 - inscrições
Eventos grátis da CMVM (Youtube):
Dia 6/10/2021 pelas 17h30: Workshop sobre "Como começar a investir" - inscrições
Dia 8/10/2021 pelas 18h00: Investment Book Club sobre o livro "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham apresentado por Luís Lobo Jordão, CFA inscrições
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Sun, 19 Sep 2021 - 1h 09min - 56 - #56 - Estoicismo e Investimentos - 10 Ideias (31/7/2021)
#56 - Estoicismo e Investimentos - 10 Ideias. Estoicismo como filosofia de vida prática e adaptada ao mundo moderno. As quatro virtudes cardinais do estoicismo - Sabedoria, Justiça, Coragem e Equilíbrio/Moderação. 10 Princípios/Ideias que utilizo no dia-a-dia e que formam a minha estrutura nos investimentos.
Livros:
"The Obstacle Is The Way" Ryan Holiday
"The Daily Stoic" Ryan Holiday
"Meditations" Marco Aurélio
Nota: estou a partilhar as edições que utilizo, mas julgo que também existem versões em português para vários destes livros.
App:
Stoa (App Store) e Stoa (Play Store)
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Sun, 01 Aug 2021 - 1h 14min - 55 - #55 - Entrevista FIRE: Pedro Andersson do Contas Poupança
11ª Entrevista FIRE: Pedro Andersson do Contas Poupança. O Contas Poupança fez recentemente 10 anos e convidei o Pedro para falarmos sobre este projecto que tem sido fundamental para alertar os portugueses para a sua literacia financeira sempre com reportagens práticas e extremamente úteis para melhorar a situação financeira dos portugueses.
O Contas Poupança é uma rubrica no Jornal da Noite da SIC às 4ªas feiras, mas também um blogue, um podcast e uma página e grupo de Facebook, bem como uma página de Instagram.Livros do Pedro:
"Contas-Poupança - Viva Melhor Com o Mesmo Dinheiro""Contas-Poupança - Poupe ainda Mais, Invista Melhor"
"Contas-Poupança - Vença a Crise com Inteligência e Aprenda Tudo sobre os seus Direitos"
Recomendações do Pedro:"Pai Rico, Pai Pobre" de Robert Kiyosaki
"O Homem Mais Rico da Babilónia" de George S. Clason
"The Total Money Makeover" de Dave Ramsey
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Sun, 25 Jul 2021 - 1h 49min - 54 - #54 - A regra dos 4% - Como quantificar a Independência Financeira (17/7/2021)
#54 - A regra dos 4% - Como quantificar a Independência Financeira. Explicação da regra e um exemplo de aplicação concreto. Alguns problemas com a regra e exemplos de ajustes (impostos, desfazamento temporal, pensão pública, etc). O risco da sequência de retornos e como minimizar.
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Sun, 18 Jul 2021 - 1h 10min - 53 - #53 - Entrevista FIRE: Gonçalo Hall do Remote Work Movement
10ª Entrevista FIRE: Gonçalo Hall, fundador do Remote Work Movement. O Gonçalo está a trabalhar para transformar o trabalho remoto no novo normal. Como consultor ele ajuda empresas a implementar os sistemas que permitem a gestão de equipas remotas com sucesso.
Fundou o Remote Work Movement, as conferências Future of Work, o Remote Europe, o Remote Portugal e mais recentemente o Digital Nomads Madeira em parceria com o governo Regional da Madeira.
É também o host do podcast Remote Work Movement, um podcast onde entrevista semanalmente as pessoas que estão a mudar o mundo, remotamente.
Recomendações do Gonçalo:
"Remote: Office Not Required" Basecamp
Podcast: Distributed, with Matt Mullenweg
"The 4-hour Work Week" de Tim Ferriss
"Hell Yeah or No" de Derek Sivers
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Sat, 10 Jul 2021 - 52min - 52 - #52 - Automatic Millionaire (3/7/2021)
#52 - Automatismos - Como enriquecer de forma automática? (Não quer dizer que não exista esforço, nem se trata de um esquema de enriquecimento rápido!) Falamos de uma das regras essenciais de finanças pessoais, o paga-te a ti próprio primeiro e como colocar esta regra a funcionar automaticamente através de débitos directos e transferências programadas. Vantagens e Desvantagens dos automatismos nos investimentos e nas despesas. Regras dos débitos directos que muitos portugueses desconhecem.
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Sun, 04 Jul 2021 - 51min - 50 - #50 - Rácios de Empresas (19/6/2021)
#50 - Rácios de Empresas que podemos utilizar para comparar potenciais investimentos e escolher as melhores ações para a nossa carteira.
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Sun, 20 Jun 2021 - 1h 04min - 49 - #49 - PPRs & Crédito Habitação (5/6/2021)
#49 - PPRs e Crédito Habitação - A partir do exemplo da utilização mais rentável de um PPR e da história da Luísa (https://stoik.pt/blog/2020/6/1/o-ppr-no-irs-case-studies) vamos detalhar uma série de benefícios que o investimento através de PPRs pode trazer e que faz com que seja uma excelente alternativa para muitos no seu caminho para FIRE.
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Sun, 06 Jun 2021 - 1h 03min - 48 - #48 - Entrevista FIRE: Pedro Barata da CFA Society Portugal
8ª Entrevista FIRE: Pedro Barata da CFA Society Portugal. Muitas pessoas perguntam-me sobre o programa CFA (Chartered Financial Analyst) que é considerado uma das melhores certificações na área financeira. Ninguém melhor que o Pedro Barata, executive director da CFA Society Portugal, para explicar as vantagens, carterísticas e também as condições desta certificação. Esclarecimentos sobre o CFA Program: info@portugal.cfasociety.org
Recomendações do Pedro:
"Market Wizards" de Jack D. Schwager
https://www.goodreads.com/book/show/966769.Market_Wizards
Podcast "Ações & Companhia" com Manuel Maurício, Diogo Gonçalves e Gonçalo Garcia.
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Sun, 30 May 2021 - 1h 09min - 47 - #47 - Entrevista FIRE: Manuel Feijão Maurício do AllinStocks.com
7ª Entrevista FIRE: Manuel Feijão Maurício do AllinStocks e do podcast Ações & Companhia. Conversa sobre os modelos de negócio e experiências que moldaram a visão do Manuel sobre as ações. Alguns vieses comportamentais. Busca constante de conhecimento e curiosidade sobre investimentos. Porquê fazer gestão activa. AllinStocks: https://www.allinstocks.com/
Recomendações do Manuel:
"The New Buffettology: The Proven Techniques for Investing Successfully in Changing Markets That Have Made Warren Buffett the World's Most Famous Investor" de Mary Buffett & David Clark
https://www.amazon.com/New-Buffettology-Techniques-Investing-Successfully/dp/0684871742
"Value: After Hours Podcast" com Tobias Carlisle, Jake Taylor e Bill Brewster
https://greenbackd.com/value-after-hours-podcast/
"#18 Naval Ravikant: The Angel Philosopher" The Knowledge Project with Shane Parrish
https://open.spotify.com/episode/5W0RQCDr28VSxVZOYJn3f5🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Sat, 22 May 2021 - 1h 04min - 46 - #46 - Financial Statements - A linguagem das empresas (15/5/2021)
#46 - Financial Statements - As contas das empresas. O que as empresas divulgam e quando. O balanço, a demonstração de resultados e a demonstração de fluxos de caixa (cash-flow). As notas às demonstrações. Relatório do auditor e relatórios de sustentabilidade.
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Sun, 16 May 2021 - 42min - 45 - #45 - Fundo de Emergência (8/5/2021)
#45 - Fundo de Emergência. Porquê começar por estabelecer um fundo de emergência. Como determinar o valor a alocar ao fundo de emergência. Onde aplicar o capital. Aspectos interessantes sobre garantias. Fundo garantia de depósitos. Depósitos promocionais. Certificados de Aforro e Certificados do Tesouro Poupança Crescimento. PPRs e ETFs fazem sentido para fundo de emergência?
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Sun, 09 May 2021 - 52min - 44 - #44 - Criptomoedas (1/5/2021)
#44 - Algumas ideias sobre criptomoedas, riscos e oportunidades. O que são criptomoedas, que problemas visam resolver, que problemas criam. Dificuldades de avaliação e maneiras de investir. Ligação entre mercados tradicionais e novas áreas de criptomoedas.
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Sun, 02 May 2021 - 1h 16min - 43 - #43 - IRS 2020 (24/4/2021)
#43 - Dúvidas de IRS. Uma pequena ajuda para a entrega do IRS de 2020. Percorremos a folha de rosto (residência fiscal e consignação de IRS), taxas marginais e taxas médias, mínimo de subsistência, rendimentos de trabalho dependente (A), independente (B) e prediais (F). Entramos nos rendimentos de capitais, em Portugal (E e G) e no estrangeiro (J). Reporte de contas bancárias e de títulos no estrangeiro. Criptomoedas e P2P. PPRs, deduções à coleta e seguros unit-linked. Um alerta para as despesas de saúde e educação de pessoas com deficiência identificado pelo Pedro Andersson do Contas Poupança (https://contaspoupanca.pt/2021/03/04/com-pelo-menos-60-de-incapacidade-troque-uma-linha-e-pode-receber-mais-centenas-de-euros-no-irs-video/)
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Sun, 25 Apr 2021 - 1h 11min - 42 - #42 - Entrevista FIRE: Emília Vieira da Casa de Investimentos
6ª Entrevista FIRE: Emília Vieira da Casa de Investimentos. Falámos sobre o percurso da Emília, sobre a filosofia de investimento em valor e como colocar os portugueses a investir melhor.
Casa de Investimentos: https://www.casadeinvestimentos.pt/
Recomendações da Emília:"The Psychology of Money" de Morgan Housel
https://www.goodreads.com/.../41881472-the-psychology-of...
"The Little Book of Behavioral Investing" de James Montier
https://www.goodreads.com/.../6922765-the-little-book-of...
"O Livro do Investimento em Valor" de Christopher Browne
https://www.bibliotecadacasa.pt/
"Capitalism Without Capital: The Rise of the Intangible Economy" de Jonathan Haskel e Stian Westlake
https://www.goodreads.com/.../34928269-capitalism-without...
"Investing for Growth: How to Make Money by Only Buying the Best Companies in the World" de Terry Smith
https://www.goodreads.com/.../55656572-investing-for...
"Long & the Short of It: A Guide to Finance & Investment for Normally Intelligent People Who Aren't in the Industry" de John Kay
https://www.goodreads.com/.../6123574-long-the-short-of-it
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Sat, 10 Apr 2021 - 1h 23min - 41 - #41 - Investimento em Factores - Factor Investing (3/4/2021)
#41 - Investimento em Factores - Mix de gestão activa e gestão passiva. Um tema um pouco mais avançado. Valor & Crescimento, Small Caps, Quality, Momentum, Yield, Low Volatility e companhia.
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Sun, 04 Apr 2021 - 46min - 40 - #40 - Entrevista FIRE: David Almas do boletim tlim.pt
5ª Entrevista FIRE: David Almas, autor do boletim tlim.pt e a viver IFRA (Independência Financeira, Reforma Antecipada) como ele gosta de dizer :) Percurso para a independência financeira, escolhas de investimento, crédito habitação, PPRs e vários tópicos em quase 1h30 de conversa.
Sugestões do David:
Livro do David e do Joaquim Madrinha:
https://tlim.pt/minhareforma/Your Money or Your Life (versão portuguesa)
https://www.wook.pt/livro/o-dinheiro-ou-a-vida-vicki-robin/24104272Your Money or Your Life (versão original)
https://www.goodreads.com/book/show/78428.Your_Money_or_Your_Life
Blog LivingFI
https://livingafi.com/2021/03/17/the-2021-early-retirement-update/
CFA Research Foundation:
https://www.cfainstitute.org/en/research/foundation/publications
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Sat, 27 Mar 2021 - 1h 25min - 39 - #39 - Finanças Comportamentais - Animal Spirits (20/3/2021)
#39 - Finanças Comportamentais - a teoria financeira clássica diz que somos agentes racionais, optimizadores de portfólios, mas aparentemente os investidores são seres humanos com vários vieses comportamentais. Quais são alguns desses vieses? Como reduzir os seus efeitos negativos?
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Sun, 21 Mar 2021 - 56min - 38 - #38 - Inflação à vista? (13/3/2021)
#38 - Algumas ideias sobre inflação. Exemplos dos últimos 20 anos desde que Portugal adoptou o euro. Os vários tipos de inflação. Inflação e taxas de juro. Melhores activos para combater inflação e activos mais vulneráveis. Inflação e taxas de câmbio. "How the Economic Machine Works" by Ray Dalio (https://youtu.be/PHe0bXAIuk0)
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Sun, 14 Mar 2021 - 1h 03min - 37 - #37 - 7 Mandamentos do FIRE (6/3/2021)
#37 - Uma visão geral de alguns dos passos essenciais no caminho para a independência financeira.
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Sun, 07 Mar 2021 - 1h 01min - 36 - #36 - Contraditório à análise feita ao PPR SGF Stoik (27/2/2021)
#36 - Episódio com uma discussão de tópicos positivos e negativos sobre o PPR SGF Stoik. Um formato diferente com a opinião do Franklin Carneiro da Silva do Canal Edge over Hedge e o meu contraditório sobre os pontos levantados. Podem encontrar o vídeo do Franklin no Youtube aqui: https://youtu.be/esPnZ47TXFs
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Sat, 27 Feb 2021 - 34min - 35 - #35 - Entrevista FIRE: Mário do indexfundinvestor.eu (19/02/2021)
4ª Entrevista FIRE: Mário do indexfundinvestor.eu . A entrevista durou um pouco mais que o previsto... Foi entusiasmante falar com o Mário sobre investimentos e a sua filosofia de investimento passivo. Respostas a muitas questões colocadas pelo grupo. Livro do Mário: https://indexfundinvestor.eu/introduction-to-investing-book/
Links para referências faladas na entrevista: "A Random Walk Down Wall Street" (shorturl.at/aoGL8) , "The Four Pillars of Investing" (shorturl.at/gERVW), "If You Can" (shorturl.at/dBGHL) "The Psychology of Money" (shorturl.at/sGQZ1), Youtube: Ben Felix (shorturl.at/oqzQS), Blogs: https://ofdollarsanddata.com/, https://awealthofcommonsense.com/, https://www.bogleheads.org/wiki/EU_investing,🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Sun, 21 Feb 2021 - 1h 30min - 34 - #34 - Opções Imobiliário para FIRE (13/02/2021)
#34 - Que opções estão ao dispor dos investidores imobiliários? Investimento directo vs indirecto. REITs e fundos de investimento imobiliário. Vantagens e desvantagens. Algumas ideias sobre o mercado de arrendamento em Portugal.
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Sun, 14 Feb 2021 - 1h 02min - 33 - #33 - Entrevista FIRE: A Tio Patinhas (6/2/2021)
3ª Entrevista FIRE: Lara - A Tio Patinhas. Já sigo o Instagram da Tio Patinhas há algum tempo e considero um dos melhores projectos de literacia financeira que apareceram em Portugal nos últimos anos. Falamos do percurso da Lara, forretices e gastos inesperados, aprendizagens, projectos, ETFs, livros e cursos. Sugiro acompanharem a página de Instagram (@atiopatinhas) e não percam as stories!
Links para referências faladas na entrevista:
"Pai Rico, Pai Pobre" https://www.wook.pt/livro/pai-rico-pai-pobre-robert-t-kiyosaki/16036377,
"Manual das Finanças Pessoais" https://www.wook.pt/livro/manual-das-financas-pessoais-ricardo-ferreira/10636068,"The Little Book of Common Sense Investing" https://www.wook.pt/livro/the-little-book-of-common-sense-investing-john-c-bogle/19108591
"The War of Art" https://www.bookdepository.com/War-Art-Steven-Pressfield/9781936891023?ref=grid-view&qid=1611866322381&sr=1-1
Talk sobre o livro: https://www.youtube.com/watch?v=Vnc0TX6Vias&t=1093s🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Sat, 06 Feb 2021 - 41min - 32 - #32 - GameStop - The Big Short-Squeeze (30/01/2021)
#32 - Desenvolvimentos interessantes no mercado esta semana. Grupo de Reddit WallStreetBets vs Wall Streat. O que é um short? O que é um short-squeeze? Comportamento das corretoras. Pump and Dump. Reguladores. Hedge-Funds. O custo da corretagem grátis. Quem estará de cada lado?
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Sun, 31 Jan 2021 - 1h 01min - 31 - #31 - Sectores - Que opções existem? (23/01/2021)
#31 - Sectores de mercado. Como se divide o mercado? Fontes de valor. Classificação. Pesos no índices. Diversificação. Tópicos discutidos durante a semana - segurança de corretoras.
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Sun, 24 Jan 2021 - 46min - 30 - #30 - Rendibilidades passadas não garantem rendibilidades futuras (16/01/2021)
#30 - Como não conduzir a olhar para o retrovisor. Quando devemos usar a história e quando não devemos. Tendências dos investidores face a retornos elevados. Momentum e value investing. Bolhas e flows de mercado. Diversificação. Tempos verbais na descrição de investimentos: O fundo/ETF A está a render x% ou rendeu x%? O fundo/ETF B é o "melhor" ou foi o "melhor"? Como podia ter perdido dinheiro a investir no "melhor" PPR nos últimos 3 anos. Também falamos de autoestradas e comboios 😁.
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Sun, 17 Jan 2021 - 54min - 29 - #29 - Artigo de 18/03/2020 "O Covid-19 abalou fortemente os mercados - e agora? "
#29 - Artigo escrito perto do mínimo dos mercados durante a pandemia Covid 19 e que identifica algumas pistas para apresentar uma mentalidade serena e segura durante estes eventos de mercado. Um episódio para guardar para próximos eventos e "listen in case of emergency" 😀
Artigo: https://pprsgfstoik.com/blog/2020/3/18/o-covid-19-abalou-fortemente-os-mercados-e-agora🔥Junta-te ao grupo FIRE Talks Portugal no Facebook e participa nas conversas. (https://www.facebook.com/groups/firetalksportugal/)
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Sat, 09 Jan 2021 - 19min - 28 - #28 - Ainda se lembram do que aconteceu em 2020? (02/01/2021)
Live #28 - 2020: Um ano...diferente. Neste live vamos percorrer o ano de 2020 mês a mês abordando alguns dos eventos mais significativos do ano nos mercados financeiros. Espero que gostem!
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Sun, 03 Jan 2021 - 1h 03min - 27 - #27 - ETFs vs PPRs (26/12/2020)
Live #27 - ETFs vs PPRs: Um episódio potencialmente mais controverso na comunidade, mas pensamento independente é... pensamento independente. No final, uma aposta :) Nota: existe uma parte em que foram apresentados quadros que estão disponíveis no grupo.
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Sun, 27 Dec 2020 - 1h 15min - 26 - #26 - Como avaliar uma empresa (12/12/2020)
Live #26 - Como avaliar uma empresa? Uma semana marcada pelo IPO (Initial Public Offering = entrada em bolsa) da Airbnb falamos de valuation e IPOs. Métodos para avaliar empresas e destaque para a um mentor na área, Aswath Damodaran (http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/) http://aswathdamodaran.blogspot.com/ ). Mercado primário e mercado secundário.
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Sun, 13 Dec 2020 - 51min - 25 - #25 - Investimentos para crianças (05/12/2020)
Live #25 - Investimentos para crianças. Educação financeira. Horizonte temporal. Instrumentos financeiros. Titularidade da criança ou dos pais. Referência cadernos de educação financeira https://www.todoscontam.pt/pt-pt/cadernos-de-educacao-financeira, videos do "Warren Buffett's Secret Millionaires Club" https://www.youtube.com/user/SecretMillionaires
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Sun, 06 Dec 2020 - 1h 03min - 24 - #24 - De Consumidor a Investidor (28/11/2020)
Live #24 - Como consumir na Black Friday e como passar de consumidor de vários produtos e marcas para investidor em vários negócios.
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Sun, 29 Nov 2020 - 46min - 23 - #23 - Webinar comemorativo dos 5 anos do Fundo de Pensões SGF Reforma Stoik com o Dr. Rui Sousa (18/11/2020)
Um episódio diferente: o audio de um webinar comemorativo dos 5 anos do Fundo de Pensões Aberto SGF Reforma Stoik com o Dr. Rui Sousa. Falamos de fundos de pensões abertos em geral, da aposta em ações para o longo prazo, a regra dos 4% e os resultados do fundo. No final temos um Q&A. Se quiserem ver os slides o webinar está disponível em https://www.youtube.com/watch?v=GFR_Bfavcbs
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Sat, 21 Nov 2020 - 1h 28min - 22 - #22 - Confinamento FIRE com r/literaciafinanceira (14/11/2020)
Estivemos no sábado à tarde confinados em conversa com o Diogo e o Pedro do grupo do Reddit de literacia financeira (r/literaciafinanceira) a falar sobre as principais questões das comunidades. Calculadora FIRE: shorturl.at/pwFUY, Comparador de custo de vida: https://www.numbeo.com/cost-of-living/
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Sun, 15 Nov 2020 - 47min - 21 - #21 - Entrevista FIRE: Tiago Guedes, CFA (07/11/2020)
2ª Entrevista FIRE: Tiago Guedes, CFA. O Tiago Guedes é um grande amigo. Trabalhámos juntos durante vários anos e criámos o maior fundo português de ações. Também é CFA e actualmente trabalha como consultor de investimentos na Suíça. Falamos de investimentos, inovar numa organização, sistema de pensões na Suíça e como procurar conhecimento de qualidade.
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Sat, 07 Nov 2020 - 1h 14min - 20 - #20 - Dia Mundial da Poupança (31/10/2020)
20º live - Tomar controlo da nossa poupança. Os dois lados da poupança. Algumas dicas e exemplos concretos. A citação do Warren Buffett é "Do not save what is left over after spending, but spend what is left over after saving" 😜
Artigo Blog PPR SGF Stoik: https://pprsgfstoik.com/blog/2020/10/31/reforma-antecipada-movimento-fire
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Mon, 02 Nov 2020 - 1h 10min - 19 - #19 - Sou um investidor ou um especulador? (24/10/2020)
19º live - Como distinguir um investidor de um especulador. A bolsa é um jogo de soma nula? Para nós ganharmos, alguém tem de perder?
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Sun, 01 Nov 2020 - 39min - 18 - #18 - "Max out" benefícios fiscais PPR (17/10/2020)
18º live - Como maximizar os benefícios fiscais ao investimento em PPRs?
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Sat, 31 Oct 2020 - 1h 08min - 17 - #17 - Quem regula o mercado (10/10/2020)
17º live - Quem regula os mercados financeiros em Portugal. Tipos de regulação.
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Fri, 30 Oct 2020 - 54min - 16 - #16 - Amortizar ou investir? (03/10/2020)
16º live - Neste live falámos sobre uma dúvida habitual. Tenho algum capital poupado e também um crédito habitação. Devo amortizar o crédito habitação ou investir?
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Thu, 29 Oct 2020 - 54min
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